Кто уоррен баффет по профессии
Опубликовано: 02.10.2024
Уоррен Баффет – миллиардер и филантроп, который известен всему миру. Он входит в число самых богатых бизнесменов мира. Возглавил финансово-инвестиционный холдинг Berkshire Hathaway. Написал ряд учебных пособий о принципах капиталовложений. Его часто называют оракулом за его предпринимательскую чуйку и удивительную интуицию. Как показывает биография Баффета, ему характерна бережливость и приверженность к инвестиционным проектам с долгосрочной перспективой.
Биография Уоррена Баффета в молодости
Будущий успешный магнат родился 30.08.1930 в г. Омаха штата Небраска. Уоррен Баффет по национальности американец. Отец был трейдером на бирже и конгрессменом, а мать – фотомоделью и домохозяйкой. У мальчика было три сестры.
Папа повлиял на увлеченность ребенка финансами. У маленького мальчика была отличная память на числа, которая удивляла всех окружающих. Без труда ему удавалось запомнить точное количество людей, проживающих в разных городах США. В шестилетнем возрасте Уоррен поразил родственников своей предприимчивостью: приобрел несколько банок с кока-колой и продал их в два раза дороже. А в 11 лет вместе с сестрой за карманные деньги купил на торгах три акции фирмы Cities Service, которая занималась снабжением газа в дома города. Цена на них сначала упала, а потом выросла на 2 доллара и составила 40 $. Парень воспользовался ситуацией и продал ценные бумаги, получив незначительный доход. Через время еще стоимость возросла в пять раз. Это очень огорчило юного финансиста и повлияло на то, что он стал принимать более взвешенные решения, отдавая предпочтение инвестициям долгосрочного характера.
Следуя желанию отца и матери, парень в 1947 г. поступает в школу финансов при Пенсильванском университете. Сам Уоррен не хотел время терять на обучение. Он отдавал предпочтение реализации инвестиционных проектов. Но родители все-таки убедили в потребности получения новых знаний в вузе.
В конце 50-х отец уходит с работы, и семейство возвращается на родину. В 1949 г. юноша оканчивает университет Небраски-Линкольна, став бакалавром. Стремление стать студентом Гарварда не увенчалось успехом. И юноша продолжил дальнейшее образование в Школе бизнеса при Колумбийском университете. В этот период там проводил занятия прославленный экономист Грэм Бенджамин, который считается основателем теории стоимостного инвестирования.
Преподаватель учил молодежь хорошо анализировать отчетность финансов компаний, не уделяя внимания направлению деятельности. Грэм Бенджамин считал, что эти сведенья могут помочь при инвестировании денежных средств в выгодные активы. Сам преподаватель покупал акции тех компаний, которые на сегодняшний день занимают лидирующие позиции на фондовой бирже.
У Уоррена на этот счет было свое мнение. Он думал, что лучше приобретать акции, стоимость которых дешевле, чем они реально стоят. По завершению курса молодой человек решил поступить, руководствуясь своими принципами. Это позволило Уоррену превзойти учителя и заработать намного больше денег.
В начале 50-х годов одаренный юноша получил экономическую степень магистра. Параллельно он посещал занятия в институте финансов.
Чем занимается Уоррен Баффет
После окончания учебы Уоррен стал работать на предприятии Buffett-Falk & Co, владельцем которого был отец. Потом продолжил трудовую деятельность у бывшего преподавателя Бенджамина Грэма. Получил неизгладимые впечатления и бесценный опыт, прочитав книгу наставника «Разумный инвестор».
В 1956 г. создается инвестиционное предприятие. В этом проекте участвуют 7 членов семьи и товарищи Уоррена Баффета. Компанию, называют Buffett Associates. Взвешенные решения начинают вкладчикам приносить неплохую прибыль.
В наши дни Баффет владеет акциями таких мировых брендов:
- Mакдоналдс;
- Кока-Кола;
- Iscar Metalworking;
- American Express;
- Kia Motors.
А в 2009 г. стал собственником железной дороги трансконтинентального значения.
Чем знаменит Уоррен Баффет
В 2010 г. своими действиями олигарх навсегда оставил исторический след. Он предложил бизнес-лидерам планеты закрепить подписями соглашение «Клятва дарения». В нем давалось обязательство отдавать большую часть прибыли на благотворительные нужды. Уже через шесть лет в этой акции стали официально участвовать 154 человека. Баффет сделал беспрецедентный вклад на благотворительные цели в размере 37 млрд. долларов, что составило больше 50% его капитала.
Спустя год магнат инвестировал больше 10 млрд. долларов в предприятие IBM. Приобрел 6% акций этого продвинутого разработчика ПО (программного обеспечения). В 2013 г. по данным Forbes доход ворона Баффета составлял примерно 37 млн. долларов в день.
Личная жизнь
В конце 40-х годов юноша был влюблен в девушку, которая встречалась с музыкантом. Ее молодой человек играл на укулеле (маленькой гитаре). Чтобы покорить возлюбленную, Уоррен тоже научился играть на этом музыкальном инструменте. Несмотря на то, что будущий миллиардер потерпел в то время фиаско на любовном фронте, увлечение музыкой сопровождает его на протяжении всей жизни.
Женой Уоррена Баффета стала Сьюзен Томпсон. Юноше тогда было 22 года. В молодой семье родилось трое детей: Говард, Сьюзи и Питер. Через 25 лет супружеской жизни пара принимает решение жить отдельно друг от друга. Официально на развод никто не подал. В 2004 г. Сьюзен ушла из жизни, у нее был рак. Спустя два года миллиардер женится на своей старой подруге Астрид Менкс. Разница в возрасте составила 16 лет.
Одну из внучек - Николь, которую удочерил родной сын, олигарх лишил материальной поддержки. Она приняла участие в съемках документального кино о социальном неравенстве, несправедливости в мире бедных и богатых. После этого олигарх прекратил общение с девушкой.
Владелец огромного состояния обитает в центре родного городка. Усадьба стоимостью 31,5 тыс. долларов была приобретена еще в конце 50-х годов. В штате Калифорния также есть жилье, которое оценивается в 4 млн. долларов.
В 1989 г. приобрел для личного пользования самолет. Позже Уоррен назвал эту покупку нецелесообразной тратой денежных средств.
Характерные черты богатого предпринимателя в быту - скромность и консерватизм. Он обожает бридж. Это карточная интеллектуальная игра, которая признана спортивным видом игры. Известно, что он занимался им в неделю больше двенадцати часов.
Болеет за футбольную команду Небраски.
Биография Уоррена Баффета в наши дни
В 2015 г. вместе с миллиардером из Италии А. Прото, Уоррен покупает остров Св. Фомы, который расположен в Эгейском море. Покупка обошлась в 15 млн. евро. Считается, что Прото был прототипом главного героя популярного фильма «50 оттенков серого». Два партнера решают заняться на острове продажей недвижимости для элиты.
Финансовый гений решил, что Греция – это страна новых возможностей. Он предвидит то время, когда богатые люди захотят вкладывать здесь деньги в недвижимость и земельные участки.
Богатый предприниматель также начинает вкладывать капитал в проекты, связанные с развитием современных технологий. Это для него новая сфера. Так как в основном инвестиции направлялись в страховую, транспортную отрасли и производство разных видов продукции. В 2016 г. Уоррен стал собственником 10 млн. акций компании Apple, цена которых составляла 1 млрд. долларов. А в августе этого же года доля ценных бумаг IT-корпорации в США стоила 1,6 млрд. долларов.
Уоррен Эдвард Баффет принадлежит к числу самых влиятельных инвесторов планеты. По подсчетам экспертов в начале осени 2018 г. его состояние оценивалось в 108,4 миллиардов $, а 12.02.2019 – в 84,9 миллиардов $.
Уоррен Эдвард Баффет (англ. Warren Edward Buffett, род. 30 августа 1930, Омаха, Небраска) — один из наиболее влиятельных инвесторов в мире, многолетний лидер глобального списка богатейших по версии журнала Forbes.
Я всегда знал, что стану богатым.
Не припомню, чтобы я усомнился в этом хоть на минуту / Уоррен Баффет
Возможно, придете к таким же выводам, что и автор этой статьи: позитивное мышление может творить чудеса, которые, впрочем, являются закономерными.
Да и к чему лишние «навороты» фирме, чьи акции продаются по цене около 308 тысяч долларов за штуку и являются самыми дорогими в мире?
Издание Forbes оценивает состояние Баффета в 84,6 млрд.$ и присваивает ему 16-ое место среди наиболее влиятельных людей планеты (Powerful People 2018).
Каким же образом Уоррен Баффет попал в список богатейших людей мира?
В этом месте хочу еще раз обратить ваше внимание на предыдущий абзац, так как скорее всего после его прочтения вы не надолго отложили полученную информацию в голове.
Свой первый инвестиционный опыт Баффет получил… в 11(!) лет
А во сколько лет вы получили свой первый инвестиционный опыт? Если у вас есть дети, то вы задумывались о том, чтобы приобщать их к миру финансов подобным образом?
Я думаю, этот пример очень поучителен и каждому родителю, желающему воспитать финансово образованного и обеспеченного ребенка, нужно поступать именно так.
Расскажите своему отпрыску о мире финансов, о том, что это возможность для него получить все то, о чем он или она мечтает. Возьмите и совершите вместе какое-нибудь приобретение, например акции. Покажите ребенку сколько они стоят сейчас, а потом, через пару месяцев покажите как цена изменилась.
Кстати, чтобы вы не думали, что пример Уоррена Баффета случаен, рекомендую вам изучить биографию Карлоса Слим Элу – самого богатого человека в мире 2007 года, который получил свой первый инвестиционный опыт в возрасте 12(!) лет.
Но вернемся к нашему сегодняшнему герою. Инициативность и находчивость отличали Уоррена от других пацанов. Пока его сверстники занимались шалостями, Уоррен делал деньги. Он всегда отмечал в себе эту тягу к финансам:
На должности разносчика почты 13-летний Уоррен сумел добиться успеха – он усовершенствовал маршрут разноса прессы, за счет этого обслуживал больше абонентов и зарабатывал больше денег. Ежемесячная зарплата деятельного подростка могла посостязаться с доходом директора почтового отделения! Вот уж точно, не должность красит человека, а человек должность.
Лично у меня человек, который не ленится пошевелить мозгами для улучшения любой ситуации, вызывает уважение.
После учебы в Омахе, Уоррен продолжил образование в Вашингтоне, куда переехала его семья после победы Баффета-старшего на выборах в Конгресс.
Следующим шагом Уоррена было поступление в Гарвард, но в этом учебном заведении кандидатуру Баффета отклонили с пометкой «слишком молод». Этот отказ сослужил ему хорошую службу. Он поступает в Колумбийский университет в Нью-Йорке, где получает уникальную возможность учиться у самого Бенджамина Грэхема, профессионального инвестора и известного экономиста.
По словам Баффета, именно Грэхем заложил в него основы разумного инвестирования, а его книгу «Разумный инвестор» он признает лучшей из всех написанных по этой теме. Единственный из курса, Баффет получил у строгого преподавателя высший балл. Его он называет человеком, оказавшим наибольшее влияние на жизнь после отца.
Грэхем считал инвестирование не делом случая, а наукой и учил студентов не спекулировать ценными бумагами, а анализировать балансовые отчеты фирм. Признавая правоту своего учителя, Уоррен, однако, разработал собственную инвестиционную философию – «покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними».
Прежде, чем вложить деньги, надо знакомится не только с финансовыми отчетами, но и с реальным положением дел компании, оценивать уровень подготовки топ-менеджеров. Баффет убежден, что деньги следует доверять лишь тому предприятию, которым может «управлять любой дурак, потому что когда-нибудь дурак его обязательно возглавит». Золотые слова!
После учебы Баффет несколько лет проработал в различных фирмах. По возвращению в родной город, он встречает Сьюзан Томпсон, на которой женится. Он прожил с ней более полувека, у пары родилось трое детей. В 2004 супруга Баффета умерла, и сейчас Уоррен женат вторым браком на Астрид Менкс.
В 1956 году Баффет при поддержке семьи и друзей организовывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates. Он превращает начальный капитал фирмы, составляющий 105 тыс. долларов, в 7 миллионов!
В 1965 году Баффет покупает контрольный пакет акций текстильной компании Berkshire Hathaway. Это предприятие было убыточным, но если за дело берется наш финансовый гуру, успех неизбежен.
Баффет трансформирует Berkshire Hathaway в огромную холдинговую компанию, занимающуюся страхованием и инвестициями. За последующие десятилетия перепрофилирование предприятия превращает его в лидера, контролирующего свыше 40 компаний из различных секторов рынка: производство мебели, издательское дело, финансовые услуги и т.д.
В сентябре 2007 года журнал Barron’s называет Berkshire Hathaway самой авторитетной и уважаемой компанией планеты!
В настоящее время Баффет занимает пост председателя совета директоров Berkshire Hathaway и владеет 31% акций компании.
В чем принципы его инвестирования? Как он смог вывести Berkshire Hathaway в лидеры финансового рынка?
Его кредо выражается просто:
Таким образом, мы можем смело нарисовать себе один день из жизни знаменитого миллиардера – вот г-н Баффет с утра бреется бритвой Gillette, за завтраком потягивает Coca-Cola, и перелистывает свежий выпуск газеты The Washington Post…
Кстати, он чем-то напоминает персонажа «Утиных историй», производства Walt Disney, дядюшку Скруджа МакДака, – такой же старомодный, практичный и несколько прижимистый миллиардер.
Совсем не удивительно, что бизнесмен скептически относится к криптовалюте, называя биткоины «пузырями».
Инвестиции в ясный и простой бизнес приносят результаты. По данным журнала Business Week, рыночная стоимость акций Gillette, купленных за 600 млн. долларов, сейчас составляет 4,6 млрд.; пакет акций Coca-Cola, подорожал с 1,3 млрд. долларов до 13,4 млрд.; 11 млн. долларов, затраченные на покупку газеты The Washington Post, превратились в 1 млрд. и т.д.
В 2015 Уоррен Баффет совместно с итальянским бизнесменом-риэлтором Алессандро Прото за 15 млн. евро приобрел греческий остров Святого Фомы в Эгейском море. Участок площадью 1,2 км² магнат называет выгодным вложением в недвижимость.
А если кому-то захочется покритиковать Баффета, находчивый миллиардер достойно ответит: «Если вы все такие умные, то почему я тогда такой богатый?»
Г-н Баффет придерживается стратегии долгосрочного инвестирования, а проще говоря, десятилетиями не расстается с купленными ценными бумагами:
Для того, чтобы получить заслуженное, нужно иметь терпение. Его бизнес – классика стабильной и успешной деятельности.
Однако нельзя списать весь успех Баффета только на железную логику, опыт инвестирования и смекалку.
Уоррен Баффет просто гений в своем деле. Он обладает особой интуицией, уникальной финансовой проницательностью, которую развил в себе благодаря преданности любимому делу. Его «шестое чувство» не просто подсказывает, как «делать деньги», но и позволяет давать точные экономические прогнозы, за что он и получил прозвище «Оракул из Омахи».
Не смотря на то, что в феврале 2018 из-за резкого падения американских фондовых индексов, Баффет утратил больше всех – лишился за день 5,1 млрд.$ – он продолжает оставаться непревзойденным гуру инвестирования.
В 2010 году Уоррен Баффет объявил о передаче более 75% своего состояния в благотворительные организации, основная часть средств поступила в фонд Мелинды и Билла Гейтс. На 2019 он пожертвовал порядка 35 млрд. $, и по праву носит звание «самого щедрого миллиардера в мире». Согласно завещанию финансового гения, 99% его капитала перейдет в благотворительные фонды. Недаром Forbes присвоил ему максимальный филантропический индекс – 5 из 5. Интересно, что с «первым богачом Америки» Биллом Гейтсом Баффет находится в дружеских отношениях, они вместе играют в бридж, а в 2004 году Билл, как независимый директор, вошел в совет Berkshire Hathaway.
Дети Баффета вполне одобряют решение отца передать средства на благотворительность. По его словам, он уверен во всех своих потомках и доволен тем, как у них идут дела. В своих интервью он вместе с Биллом Гейтсом призывает других небедствующих людей приобщиться к благому делу и поступить как он.
Детство
Природа наделила Уоррена выдающимися математическими способностями, он легко не только складывал и вычитал, но и умножал большие цифры. Все называли его вундеркиндом, и мальчик полностью оправдал это звание. С ранних лет он не только хорошо учился, но и начал зарабатывать свои первые деньги.
Мальчик рано начал интересоваться бизнесом, его привлекало инвестирование и возможность приумножить свой капитал. Уже в те годы Баффет был уверен, что сможет заработать миллиарды.
Свои первые акции Уоррен купил в одиннадцатилетнем возрасте. Вместе с сестрой он стал владельцем трех акций компании Cities Service Preferred, стоимость каждой из которых равнялась 38, 25 доллара. Через некоторое время они упали в цене до 27 долларов, и маленький бизнесмен расстроился.
В тринадцатилетнем возрасте Баффет нашел себе работу разносчика газет. Он понял, что если хорошо пересмотреть маршрут, по которому он осуществляет доставку, то можно сэкономить время и обслуживать дополнительных клиентов. Естественно, что и заработок стал намного больше.
Тогда же, тринадцатилетним парнишкой, Уоррен заполнил свою первую декларацию для налоговой, в которой были указаны часы и велосипед, купленные на заработанные деньги.
Все, что удавалось заработать, бережливый Уоррен откладывал и копил. Спустя некоторое время все свои сбережения молодой человек вложил в земельный участок. После его приобретения, Баффет тут же сдает его фермерам в аренду, и начинает получать пассивный доход.
После окончания школы Уоррен не хотел дальше учиться. На тот момент он уже знал о ведении бизнеса достаточно, даже больше, чем некоторые из его педагогов, да и имел постоянный доход. Но родители настояли на получении высшего образования, и Уоррен стал студентом Пенсильванского университета. Еще в 1942 году Баффеты переехали в Вашингтон, и это парню совершенно не нравилось, он был сильно привязан к родному городу.
Однако судьба благоволила к перспективному юноше, он стал студентом Колумбийского университета, где его руководителем оказался финансист и инвестор Бенджамин Грэм. Он оказал большое влияние на судьбу Уоррена, познакомил его с золотыми правилами инвестора, научил делать настоящий бизнес и заниматься долгосрочными вложениями.
Бизнес
Биография Уоррена Баффета неразрывно связана с родным городом. Именно там, в Омахе он стал собственником инвестиционного партнерства. На протяжении пяти лет стоимость акций его компании возросла на небывалые 251%. Предприниматель научился тщательно анализировать компании, и это были не просто проверки годовых отчетов о полученной прибыли. Миллионер интересовался биографиями ведущих сотрудников, историей создания фирмы, перспективами дальнейшего развития.
Баффет предпочитает долгосрочное вложение средств, причем средний период вложения капитала составляет десять лет. Это является его отличительной особенностью ведения бизнеса. При этом, выдержку и терпение миллиардер поставил на первые строчки в собственном списке золотых правил вложения инвестиций.
Личная жизнь
Супругам удалось сохранить нормальные отношения, они остались друзьями. Именно она представила Уоррену Астрид Менкс, ставшую впоследствии гражданской супругой миллиардера. Менкс родилась в Латвии, но всю свою жизнь жила в Америке.
Мудрая Сьюзан осталась в прекрасных отношениях с мужем и его новой любовью. Она умерла в 2004-м от онкологии, а в 2006 году Уоррен повел под венец Астрид, с которой прожил свыше двух десятков лет.
Рак диагностировали и у самого Баффета, и в 2012-м он на протяжении пяти месяцев боролся с раком предстательной железы.
Все трое детей богача учились в государственной школе, и пока не выросли, даже не знали, что их отец очень состоятельный человек. Условия их воспитания были аскетичными, если не сказать, спартанскими. Стоит отметить, что родные Баффета ведут такой же образ жизни, как и их отец-миллиардер.
Уоррен Баффет сегодня
В самом начале 2018 года миллиардер сделал громкое заявление о том, что в его инвестиционной компании скоро сменится руководство, и что он уже готов озвучить имя своего преемника. Это сообщение вызвало неоднозначную реакцию, многие решили, что Баффет плохо себя чувствует и уже не может выполнять свои обязанности. Бизнесмен поспешил заверить публику, что его самочувствие отменное, и он по-прежнему занимается любимым делом.
Состояние
Ссылки
Для нас важна актуальность и достоверность информации. Если вы обнаружили ошибку или неточность, пожалуйста, сообщите нам. Выделите ошибку и нажмите сочетание клавиш Ctrl+Enter .
Есть множество разных красивых и не очень историй о том, как кто-то становился миллиардером. Как правило, это талантливые, пробивные проныры, которые смогли вовремя распознать возможность крупного заработка и блестяще ею воспользовались. Всем известный Джордж Сорос использовал кризисы и ухудшение положения отдельных регионов, и, по слухам, даже отчасти способствовал приближению краха, чтобы заработать на коротких позициях по валюте.
А вот Марк Цукерберг, пошёл вторым классическим путём – создал продукт, без которого сейчас уже сложно представить себе повседневную жизнь. Казалось бы, ответ был на поверхности, и социальная сеть как явление должна была уже давно появиться. Но никто не видел перспектив или возможностей, а он взял и сделал. Но особняком от всех стоит биография Уоррена Баффетта, инвестора из Омахи.
Уоррен Баффетт – американский миллиардер , состояние которого составляет более 80 миллиардов долларов. Какое место он занимает в мире по размеру своего состояния, читайте в ТОП-10 богатых людей мира . Это один из самых выдающихся инвесторов в истории, человек, который полагался на анализ и своё превосходное финансовое чутьё.
Он прошёл достаточно долгий путь от первых тысяч долларов до своего нынешнего состояния и, не смотря на уже преклонный возраст, продолжает оставаться в деле, управляя огромной компанией Berkshire Hathaway , в составе которой несколько десятков других.
Уоррен Баффет
Одной из отличительных черт Уоррена Баффетта не как инвестора, а как управляющего (с чего он, собственно, и начал свой путь в этой компании после получения доли) заключается в том, что он досконально разбирался во всех делах, не делегируя это другим работникам и не ожидая решения всех проблем другими людьми.
График стоимости акций Berkshire Hathaway – это по сути динамика состояния Баффетта
Детство и первые заработки
Итак, родился юный Уоррен Баффет в Омахе, городе, расположенном в штате Небраска. Любопытно то, что он до сих пор проводит там немало времени.
Семью Баффеттов нельзя назвать совсем уж простой, это не красивая голливудская история о восхождении на финансовый Олимп бедного сироты. Нет, совсем не так. Отец Уоррена сам занимался ценными бумагами, а впоследствии вообще перебрался в конгресс Соединённых Штатов. По этой причине Баффетты уехали из Омахи и стали жить в Вашингтоне, где ещё школьник Уоррен подрабатывал, занимаясь развозом газет. Именно на этой работе он скопил свой первый небольшой инвестиционный капитал , который затем продолжил увеличивать. В этот период времени начинает проявляться сама сущность инвестора – будучи совсем молодым, он уже понимал, что деньги должны работать .
Баффет развозит газеты
После школы начинается период развития Баффета как участника финансового рынка . Благодаря знакомству и посещению лекций Б.Грэма, которого считают основоположником фундаментального вида анализа , Уоррен начинает понимать саму логику построения инвестиционных идей.
На первый взгляд может показаться, что всё очень просто, но это только видимость. Баффетт осознаёт, что только всесторонняя и тщательная оценка положения компании может дать верное представление о перспективах её развития и, соответственно, цене на акции. Кстати, именно это становится основой одного из правил инвестирования Уоррена Баффетта, о которых расскажем далее. В этот момент он начинает понимать, какие огромные возможности открывает перед людьми фондовый рынок, и как на этом можно заработать.
Первые инвестиции
После того, как Баффет познакомился с Грэмом, он решил идти учиться туда же, где преподавал этот человек – Колумбийский университет. После окончания он получает первую работу и становится аналитиком в инвестиционной компании своего учителя. Всего за два года, что он там проработал, Уоррен накопил достаточно неплохой капитал, к 25 годам его состояние уже перевалило за 100 тысяч долларов, что по меркам того времени позволяло спокойно отойти от дел и жить в своё удовольствие. Баффетт так и хотел поступить, но ему не давали покоя обращающиеся за советом знакомые. Всё это в итоге вылилось в создание, по примеру своего учителя, разного рода партнёрств, в которых Баффетт обычно не участвовал деньгами из личных запасов, а использовал сумму, которую ему дали родственники.
Уоррен Баффет в молодости
“Нет в мире ничего более могущественного, чем сложный процент”. Данное высказывание приписывают Эйнштейну, и этим выражением можно описать следующие 12 лет жизни инвестора Уоррена Баффета. Даже сейчас доход в 30% годовых кажется, конечно, высоким, но и не заоблачным, особенно, на фоне взлётов некоторых стартапов. В те же времена это была потрясающая доходность, при чём стабильная. Всё это привело к тому, что фигура инвестора стала привлекать внимание, о нём заговорили как о гении инвестирования.
Berkshire Hathaway в те годы
Путь к миллиардам
Баффетт использовал фонд своих страховых компаний для того, чтобы вкладывать деньги в акции компаний. Логика проста – хорошо налаженный страховой бизнес работает как минимум без убытков, давая при этом колоссальное количество средств во временное пользование. В итоге получилось так, что вложения из такого рода денег составили более 100 миллиардов долларов. А теперь представим себе, что это кредитные деньги из банка или от инвесторов, которые хотят сопоставимый процент. И всё, не было бы сейчас миллиардера, а был бы просто успешный, одарённый смекалистый человек. Но он придумал схему и смог и сделать на своих относительно консервативных инвестициях огромное состояние, которое, кстати, вместе с некоторыми другими богатеями, завещает на благотворительность.
Правила инвестирования Уоррена Баффетта
Совсем неудивительно, что со временем мысли человека, который смог пройти столь сложный путь, практически непрерывно богатея, вызвали большой интерес. Уникальное видение процесса вложения денег, основанное на достаточно простой логике, стало для многих откровением. На первый взгляд может показаться, что идеи Баффета есть ни что иное, как простая компиляция прописных истин, однако, если мы и так всё знаем, почему мы до сих пор не топ списка Forbes ? Так и получается, что истина на поверхности, но вот разглядеть её могут единицы, а применить ещё меньшее число людей. Итак, рассмотрим два простых правила, которые, возможно, помогут и вам стать если не миллиардерами, то хотя бы просто зарабатывающими на инвестициях людьми.
1. Первое и самое простое правило – покупай акции на дне . Само дно, конечно, понятие растяжимое, тут не всегда можно действительно рассмотреть окончание падения. Но никто и не говорит о торговле с безумным кредитным плечом и угрозой маржин колла . Нет, в работу идёт та сумма денег, которая есть или которую готовы выделить на конкретный инструмент. Это может быть акция , драгоценный металл , в общем, что угодно, что достаточно сильно просело по цене. Сам Уоррен Баффет оценивал вероятность поймать разворот в примерно 25%, то есть как достаточно низкую. А значит, ориентироваться стоит на то, что финансовый инструмент мы будем удерживать длительное время. И дальнейшее падение на 10% не должно смущать. Вкладывать все деньги разом не стоит, можно постепенно нарастить позицию, покупая всё ниже и ниже.
Логика у такого принципа предельно простая. Все знают, что панические настроения на рынке проявляются гораздо сильнее, чем позитивные. Это означает, что цена будет падать сильно и ещё к тому же, со значительной инерцией, если такой термин можно применить к рынку. То есть распродажа бумаги инвесторами происходит вместе с торговлей спекулянтами, которые открывают короткие позиции, да ещё и с плечом, разгоняя и без того набравшую ход вниз бумагу. И, как многие, наверное, заметили, разворот тоже происходит достаточно резко, так как в определённый момент цена становится настолько привлекательной, что её выгодно купить и держать долгое время. Не стоит забывать, что у нас ещё присутствует дивидендная составляющая, которая в некоторой степени может быть пересчитана на цену акции. Из последних интересных примеров можно привести следующие:
- Падение цены на нефть ниже 30$ в последнее десятилетие . Это явление – исключительно спекулятивное (а вот раньше 30$ за баррель были нормальной ценой, но инфляция воздействует на таких промежутках времени существенно). Учитывая, что себестоимость добычи составляет по разным данным от 12-15$ за баррель до 20-25$, нетрудно предположить, что производители попросту сократят добычу и переработку, создав на рынке дефицит и резко подняв цены. Здесь можно найти прекрасное сочетание информационного бреда со стороны любителей кошмарить инвесторов и рассказывать про нефть по 10$ с экранов телевизоров и реальной, простой, как раз в стиле Баффетта логикой – нефть по 25$ будет явлением краткосрочным. В чём, собственно, и можно было убедиться в следующие месяцы.
- Акции Газпрома . Это уже более наглядный пример принципа инвестирования. Газпром – гигант в индустрии добычи и поставок газа. Огромное количество проектов, многие из которых находятся на стадии завершения, безусловно приведут к тому, что по контрактам начнёт поставляться солидный объём газа в добавок к тому, что уже есть. Прибыль вырастет, дивиденды, соответственно, тоже, что недавно и было озвучено. Как следствие – бумага резко растёт. Но при этом она много месяцев находилась на низких уровнях, и казалось, что так будет всегда: только приподнимется, как сразу обратно падает.
2. Покупать недооценённые бумаги . Это правило как бы вытекает из первого, но есть одно существенное отличие. В первом случае мы говорили о панике на рынках, обычно это кризисы, рецессии и упадок. Именно в такие моменты цены валятся с большой скоростью. Но также есть периоды, когда всё указывает на то, что компания действительно попросту недооценена. Её показатели находятся на высоком уровне, дивиденды будут солидными, но при этом котировки находятся довольно низко. В таких случаях длительное инвестирование даст сразу два преимущества:
- рано или поздно рынок почувствует, что нужно брать эту бумагу, так происходит всегда. Просто кто-то это осознаёт раньше, а кто-то позже. Как инвестор Уоррен Баффет старался быть среди тех, кто купит раньше.
- никто не отменял часть прибыли компании, которая распределяется по владельцам акций. Это тоже доход, причём далеко не второстепенный. Например, многие акции дают весьма высокий показатель соотношения дивидендов к стоимости. Если мы потратим на акцию 100$, а получим 15$ дохода, это будет 15% годовых. Не сравнить с депозитом в банке, но, конечно есть и риски. Впрочем, без них можно купить только гособлигации, доход по которым чуть выше реальной инфляции.
Особенности инвестирования Уоррена Баффетта
Многие задаются вопросом – а как последовать примеру Баффетта, как научиться также грамотно вкладывать деньги, ведь, если судить по рекламе, то “зарабатывать миллионы легко, нужно всего лишь…” А на самом деле всё очень и очень сложно. Достичь подобного мастерства можно, об этом и сам инвестор многократно говорил. Просто потребуется внимательное изучение всех аспектов не только экономической деятельности, но и понимание психологии рынка.
Итак, теперь рассмотрим те аспекты подхода к вложению средств, которые позволили Уоррену Баффетту достичь вершины финансов:
- Глубокий анализ показателей компании. Это настолько важный момент, что его супруга нередко жаловалась на чрезмерное внимание финансам, а семье. Только всесторонняя оценка может быть эффективной. Чтобы выявить недооценённость фирмы, нужно найти её сильные стороны, которые позволят в дальнейшем расти. Также Баффетт уделял большое внимание отрасли в целом, например спустя какое-то время после работы в развозке газет, он сделал очень солидное вложение в акции газет, что принесло немалую прибыль. Сейчас же он шагает в ногу со временем и также вкладывается в социальные проекты. А ведь в представлении обычного человека, который застал газеты, трудно увидеть перспективу развития иных информационных носителей.
![Уоррен Баффет в своем кабинете]()
Уоррен Баффет в своем кабинете - Диверсификация активов. Иногда может сложиться впечатление, что Уоррен Баффетт сосредотачивается на какой-то одной отрасли. Например, известны факты покупки значительных пакетов акций Bank of America , Wells Fargo и Goldman Sachs . Это всё представители банковского сектора. Учитывая, что в суммах фигурируют десятки миллиардов, можно действительно решить, что он предпочитает финансовые учреждения. Но это совсем не так. Просто объёмы покупок очень большие. А если разобраться, то можно увидеть, что портфель Уоррена Баффета составляют самые разные компании, просто так получилось, что при кризисах в первую очередь страдает именно банковская структура, а значит, нужно её брать на низах, как указывают правила инвестирования Уоррена Баффетта.
![диверсификация]()
- Масштаб. Баффетт вкладывает деньги в самые разные компании не только с точки зрения направления их деятельности, но также и в разрезе их масштаба. Например, Charter Communications . Это телекоммуникационная компания, которая ещё не так давно была совсем небольшой. Баффетт вложил приличную сумму и что мы видим сейчас: CC прочно удерживает вторую строчку среди кабельных вещателей в Соединённых Штатах. И это никакое не совпадение, примеров масса, просто именно этот лучше всего показывает, насколько глубоко Уоррен погружается в анализ деятельности и оценку перспектив. Вывести совсем молодое предприятие на такой уровень – дело сложное, а увидеть, оценить и воспользоваться возможностью – практически невыполнимо. Ведь на рынке сотни, тысячи подобных компаний.
Портфель Уоррена Баффетта
На данный момент состояние этого человека постоянно колеблется, что связано с изменением цены на акции Беркшира, в котором у него солидная доля (около 20%). Но даже с учётом колебаний оно составляет более 70-80 миллиардов долларов, это колоссальные деньги, которые впоследствии пойдут на благотворительность. Кстати, на неё уже потрачено более 30 миллиардов. Вот такая получается добрая акула бизнеса и инвестиций. Теперь посмотрим, во что Баффет вкладывался действительно по-крупному, а также самые перспективные его вложения. Итак, портфель Баффетта частично состоит из следующих акций:
- US Bancorp . Ещё один пример из банковского сектора к перечисленным ранее.
- BYD . Автомобильная компания, которая стремительно развилась.
- Delta Airlines иAmerican Airlines. Авиаперевозчики, причём первый также показал взрывное развитие.
- Visa и MasterCard . Тут комментарии излишни, операторы всем известны. Любопытно, что сразу в оба вложился.
- Apple . Одна из самых больших инвестиций, при этом, как отмечает сам Баффетт, потенциал был виден с первого взгляда.
Это наиболее интересные позиции, весь список слишком большой и многим некоторые названия могут показаться совсем незнакомыми.
Стать Уорреном Баффетом (документальный фильм)
Заключение
Такова краткая биография Уоррена Баффетта, который, не смотря на свой почти 90-летний возраст, продолжает принимать участие в управлении Berkshire Hathaway , ведёт достаточно активную жизнь и не собирается “на пенсию”. Правила инвестирования могут показаться банальными, однако, почему-то до самого Баффетта их не сформулировал так, чтобы они действительно хорошо работали. Также стоит отметить, что Баффетт – один из немногих людей в мире финансов, кто шёл шаг за шагом к своему нынешнему капиталу именно путём инвестирования. Блестящих спекулянтов немало, а вот инвесторов совсем немного и, безусловно, Уоррен Баффетт самый успешный среди них. Так что всё в наших руках, нужно лишь захотеть зарабатывать и не сидеть сложа руки, ожидая, что всё придёт само.
Кто такой Уоррен Баффет
Рациональные люди не рискуют тем, что у них есть, ради того, чего у них нет и не особо им нужно.
Уоррен Баффет
Биография Баффета
Подписывайтесь на наш Telegram-канал о инвестициях
Buffett.Online
Интерес к фондовому рынку Баффет приобрел от отца, который до карьеры политика работал брокером на рынке акций. Уоррен делал первые попытки инвестиций, начиная с совсем юного возраста. Уже в 11 лет он купил первые акции. Это были привилегированные акции компании Cities Service.
В школе Баффет зарабатывал деньги, в том числе, разнося по утрам газеты Washington Post. К моменту окончания колледжа он скопил 9800 долларов (это больше 100 тысяч долларов с учетом инфляции на сегодня). Баффет был настоящим предпринимателем ранней юности, устанавливая музыкальные автоматы в барах, продавая мячи для гольфа и т.д.
Дом, где провел детство Уоррен Баффет
Личная жизнь
Личная жизнь Уоррена Баффета складывалась непросто. Брак с Сьюзан Томпсон был не очень гладким из-за того, что Уоррен был целиком поглощен своей работой. Постепенно они стали отдалять друг от друга. В 1977 году они стали жить раздельно, хотя официально не разводились до самой смерти Сьюзан Баффет от рака в 2004 году.
Начало карьеры
С 1956 года по 1969 Баффет управлял деньгами сторонних инвесторов (и своими собственными) со средней ежегодной доходностью в 23.8% (до вычета комиссии Баффета среднегодовая доходность была 29.5%).
Этот ошеломительный результат был достигнут, благодаря тому, что Баффет находил экстремально недооцененные компании, скупал их акции и пытался повлиять на действия совета директоров, чтобы акции выросли в цене. То, чем Баффет тогда занимался очень похоже на действия так называемых инвесторов-активистов современности (Карл Айкан, Билл Экман и прочие).
Первыми инвесторами Уоррена Баффета были его близкие родственники и друзья. Он же получал комиссии за успешное управление их деньгами и уже в 1962 году Баффет стал долларовым миллионером (
8.5 миллионов долларов с учетом инфляции на 2019 год).
Стратегия инвестирования Уоррена Баффета
Подписывайтесь на наш Telegram-канал о инвестициях
Buffett.Online
Изначально философия инвестирования Грэхема была основана на его личном опыте инвестиций во время великой депрессии. Тогда акции многих компаний на бирже стоили дешевле, чем было наличных денег на их счетах за минусом всех долгов. Т.е. эти компании можно было закрыть, расплатиться по всем долгам и остаться в плюсе. Настолько было негативное настроение на финансовых рынках.
В 1959 году Уоррен Баффет знакомится с Чарли Мангером. Знакомство с Мангером определило многие будущие инвестиционные решения Баффета, т.к. Мангер был сторонником покупки более качественных и перспективных компаний. Баффет же в то время больше ориентировался на поиск дешевых (с точки зрения отношения цены на акцию и активов, стоящих за этой акцией) инвестиций, что и привело его к Berkshire Hathaway.
Интересные факты о Уоррене Баффете
- 80% своего рабочего времени Уоррен Баффет проводит за чтением. Он читает отчеты публичных компаний (акциями которых владеет или собирается владеть), отчеты компаний, входящих в империю Berkshire Hathaway, газеты, книги и т.д. Компьютера у Баффета в кабинете нет, но есть iPad, который он использует для чтения.
Читайте также: