Как проверить действителен ли паспорт сотрудника

Опубликовано: 17.09.2024

Проверять паспорт человека на действительность необходимо перед заключением с ним сделки, чтобы избежать контакта с мошенниками. В том числе этой возможностью всегда пользуются банковские работники, когда принимают решение, выдавать ли человеку кредит.

Паспорт гражданина РФ есть у каждого человека, имеющего российское гражданство, проверка паспорта на действительность возможна с помощью официальных источников. Официальную открытую базу недействительных паспортов ведет Главное управление по вопросам миграции МВД России. В ней отображены утерянные, изъятые, уничтоженные или похищенные документы. Проверка паспорта в любом случае необходима при выборе контрагента или продавца, перед заключением любой сделки, также этот документ всегда пробивают по базам перед выдачей кредитов, когда человека берут на работу и т.д.

Как происходит проверка паспорта на действительность

Проверка паспорта производится по серии и номеру, на выходе вы получаете ответ, действителен ли документ на данный момент. Мошенничество с поддельными документами всегда было распространено, но сейчас все отслеживается и легко проверяется. Не зря в случае утери или кражи паспорта рекомендуется сразу же сообщить в правоохранительные органы.

Как узнать ИНН человека по паспорту

С помощью паспортных данных можно легко узнать ИНН любого физического лица. Идентификационный номер в свою очередь дает возможность найти всю информацию, которую открыто публикует Федеральная налоговая служба, это основной цифровой идентификатор этого ведомства. Таким образом вы сможете найти долги по налогам, сведения о банкротстве, дисквалификации, залогах. Также вам будет доступна информация из баз данных Федеральной службы судебных приставов, вы сможете узнать, находится ли человек в розыске с целью изъятия у него денежных средств или любого имущества для того, чтобы погасить долг. Судебные приставы всегда действуют по решению суда, они могут взыскивать как долги по налогам, так и задолженности перед кредиторами. С помощью этих сведений вы сможете принять решение о рентабельности сотрудничества с данным человеком, в том числе касается проверки руководителя и учредителей компании, если вы решите вступить с ними в деловые отношения с юридическим лицом.

Что могут мошенники сделать с украденным паспортом

Существует стереотип, что на чужой паспорт злоумышленники могут легко оформить кредит в любом банке. Это не совсем так, в любом банке паспорт, конечно, проверят. Риск есть в том, что сейчас многие организации легко дают займы онлайн. В этом случае по чужому или поддельному паспорту вполне могут выдать займ посредством оформления заявки через интернет. Нужно с осторожностью предоставлять копии удостоверения личности банкам и любым другим компаниям, в случае если в штате банка найдется недобросовестный сотрудник, на вас вполне могут оформить кредит, но денег вы не увидите. Защитить гражданина может тот факт, что юридическое значение имеют только копии документов, которые заверены у нотариуса, но в любом случае оспаривать такой кредит придется в суде.

Как узнать почту человека

Найти электронную почту человека можно легко найти в интернете. С помощью электронного адреса можно найти много информации о человеке.

Проверить налоги по ИНН физического лица

Проверять свои налоги необходимо каждому человеку, чтобы не копились долги. Проверить налоги можно через интернет по номеру ИНН.

Личные данные человека

Персональные данные человека охраняются законом, их распространение запрещено. Для ознакомления многие личные данные можно найти в интернете.

Паспорт как основное удостоверение гражданской личности должен быть всегда в полном порядке и готов к использованию. Как проверить паспорт на действительность, важно знать по многим причинам. Если с ним что-то не так, реализация конституционных прав невозможна: нельзя получить кредит в банке, заключить сделку и зарегистрировать брак. Не говоря уже о том, что устроиться на официальную работу не получится. Поэтому за документом следует тщательно следить, беречь и своевременно менять.

Требования к российскому паспорту

Положение о паспорте закреплено постановлением Правительства РФ от 08.07.97 г. № 828 , в котором дано описание бланков. Там сказано, что документ, оформленный с нарушениями либо на негодном/украденном бланке, изымается.

Паспорт должен быть у каждого проживающего в стране гражданина, которому исполнилось 14 лет. Бланк унифицирован и распечатывается на русском языке. Специально для субъектов Российской Федерации предусмотрены вкладыши, в которые персональные данные вносятся на местных языках.

Образцы печатей и средств защиты устанавливают постановления Правительства РФ от 28.03.08 № 220 и от 07.07.16 № 664. В документ вносятся: ФИО, дата/место рождения и половая принадлежность.

В нем могут быть отметки о:

статусе регистрации;
детях;
регистрации/расторжении брака;
воинском учете (для граждан, которые достигли 18 лет);
ранее выданных удостоверениях личности в РФ и в консульствах за ее пределами.

По желанию паспортная служба поставит отметки об идентификационном номере налогоплательщика, группе крови и резус-факторе.

Когда паспорт считать недействительным

В статье 6 указанного выше постановления № 828 говорится, что документ, в который внесены не предусмотренные сведения, записи или пометки, признается недействительным. Чтобы разобраться, каковы признаки непригодности паспорта гражданина РФ, стоит обратиться к ст. 12 постановления № 828. Именно в ней перечислены ситуации, требующие обязательной замены документа:

Обнаружены ошибки.
Персональные данные не отражают действительность.
Подошел срок замены по возрасту;
Внешность владельца на фото не соответствует фактической.
Документ испорчен и не пригоден для использования.

Там же сказано, что замена возможна и в иных случаях, предусмотренных рамками законодательства.

Ошибки в паспорте

Самое вероятное, что может случиться еще при оформлении – банальная ошибка. Грамматическая, стилистическая либо другая, которая искажает либо ставит под сомнение достоверность внесенной информации.

Когда гражданин получает документ, его просят проверить, все ли там написано верно. Простая описка оператора или технический брак бланка ставят легитимность документа под большой вопрос. Если ошибка обнаружена на месте, замена осуществляется бесплатно.

Изменение личных данных

Замена паспорта при смене имени, фамилии или уж тем более половой принадлежности обязательна. Действительно, как документ может удостоверять личность, если в нем указаны не соответствующие реальности факты?

Наиболее часто такое наблюдается, когда граждане меняют фамилии после вступления/расторжения брака либо усыновления/удочерения. Это личное дело каждого, но прямая обязанность гражданина в таких случаях –привести свой документ в соответствие с действительностью.

Когда паспорт просрочен

Согласно законодательству (ст. 7 постановления № 828), паспорт заменяется в двадцать и сорок пять лет. За исключением тех, кто несет воинскую службу по призыву (они меняют паспорт после увольнения).

Каждая плановая замена документа мало чем отличается от предыдущей. Нужно собрать документы, сделать фото, уплатить пошлину и подать заявление. Только череда жизненных событий за предыдущие годы должна оставить хорошо читаемые «следы» в документе в виде новых записей и штампов.

После 45 лет паспорт бессрочен и меняется лишь при отдельных обстоятельствах.

Если изменилась внешность

В действующем регламенте выдачи и замены (утвержден приказом МВД от 13.11.17г. №851) среди обязательных причин для обмена документа уже не фигурирует существенное изменение внешности. Теперь сам владелец имеет право решать, нужно ли менять документ в таких случаях.

С другой стороны, огромная популярность в стране пластических операций ставит под сомнение возможность идентификации граждан по их паспортным фото. Неожиданное и кардинальное изменение внешности после всевозможных несчастных случаев тоже не исключено. Понятно, что целесообразность и необходимость обмена документа очевидна. Прочитайте, как производится сегодня замена паспорта.

Какой документ считать испорченным

Кроме как в ст. 6 Положения (смотрите выше), ни в одном другом законодательном акте точно не сказано, при каких повреждениях паспорт считается недействительным.

Однако отмечены требования к изготовлению и оформлению документа. Если они не соблюдены изначально либо нарушены впоследствии, это тот самый случай.

Итак, испорченным можно считать документ, в котором:

Меньше двадцати страниц или повреждена обложка.
Записи сделаны с нарушениями, появились лишние пометки, пятна и рисунки;
Нельзя увидеть серию и номер, а также водяные знаки.
Невозможно рассмотреть фото, прочитать записи.
Печати и подписи размыты или стерты.

Обычно речь идет о значимом повреждении, причины которого могут быть разными, в том числе случайными. Кстати, за умышленно испорченный документ предусматривается штраф. Незначительные повреждения, не влияющие на читабельность, сюда не относятся.

Прочие ситуации

Подпись, которую ставит владелец в своем паспорте, должна быть сделана черными чернилами. Если она поставлена ручкой другого цвета, правовых последствий быть не должно, но у чиновников и прочих официальных лиц появится реальный шанс отказать в предоставлении какой-либо не интересной им услуги.

Способы проверить паспорт

Внешний осмотр

При тщательном визуальном осмотре паспорта вы должны обратить внимание на целостность бланка, наличие и соответствие требованиям фотографии, а также на правильность внесенных записей и состояние печатей.

Можно пересчитать страницы, взглянуть на целостность ламинирующей пленки и удостовериться, что все записи сделаны в отведенных для них местах. Искать ошибки нужно не только во внесенных данных, но и в напечатанных на самом бланке.

С помощью МВД

Главное управление по вопросам миграции (ГУВМ) по определению располагает точными сведениями о каждом выданном паспорте. Достоверную информацию из первых рук можно получить двумя способами:

при личном обращении;
удаленно через интернет.

Оба варианта хороши тем, что позволяют бесплатно проверить свой паспорт в реестре утерянных паспортов.

Непосредственно в подразделении

Проверить, действителен ли документ, можно в подразделении на основании личного заявления. Результаты выдаются в течение месяца. Но заявитель получает официальную справку, которая пригодна для использования в самых различных инстанциях.

Через сайт

Возможности официальных онлайн-сервисов позволяют упростить процесс. Если есть подключение к интернету и компьютер, официальный сайт МВД России для проверки паспорта – идеальный способ. Только нужно учитывать, что информация в системе обновляются с задержкой, иногда до двух недель.

На сайте МВД информация о недействительных документах находится в свободном доступе. Архив можно скачать и самому проверить паспорт по номеру и серии или сделать онлайн-запрос. Для этого нужно:

Войти на https://гувм.мвд.рф.

Выполнить переход по ссылке внизу страницы.

В перечне информационных сервисов найти и выбрать «Полезные сервисы».

В новом окне кликнуть на «Проверка по списку базы данных недействительных паспортов России».

Ввести серию и номер паспорта, потом капчу и нажать на кнопку отправки запроса.

Если паспорт действителен, вы получите такое сообщение, как на фото ниже.

Однако предложения получить информацию в сети имеются. Такие сервисы пользуются той же базой, но, скорее всего, услуга платная, а стопроцентная точность результата не гарантирована. При этом есть риск нарваться на мошенников, которые собирают паспортные данные и используют их в незаконных целях.

Паспорт недействителен: что делать?

Редко, но все же случается, когда паспорт оказывается недействительным. Тогда возникает вопрос, что делать, если паспорт признали недействительным и заблокировали. В первую очередь выясните причину, которая должна указываться в полученном на запрос ответе. Чаще всего это либо техническая ошибка, либо не прошло достаточно времени после выдачи/замены.

Такая неприятность вас может ожидать, когда осуществляется автоматическая проверка паспорта на действительность онлайн. Однако не исключаются следующие варианты:

Гражданство было приобретено ошибочно.
Обнаружились ложные сведения после выдачи паспорта.
Прошел срок обязательной замены по возрасту.

Во всех случаях документ необходимо сдать в орган, который выдал его. Возможно, паспорт будет объявлен в розыск. Это стандартная процедура, и паниковать раньше времени не стоит.

Теперь о том, куда обратиться, если паспорт недействителен и числится в розыске. Для решения проблемы придется написать заявление, в котором изложить суть проблемы и просьбу провести проверку. А затем лично подать заявление в территориальное отделение УВМ, где был выдан паспорт. Гораздо проще решить вопрос, если обратиться к начальнику подразделения.

Заключение

Информационные сервисы по проверке статуса паспорта в 2021 году стали работать стабильнее, но часто случаются компьютерные и сетевые сбои. Это может стать причиной неприятной ситуации, когда граждане, проверяя статус паспорта, получат сообщение о его недействительности.

Если документ требуется заменить, срок изготовления нового варьируется от 10 до 60 суток. Узнать по номеру и серии дату окончания срока действия паспорта на сайте или где-то еще невозможно. Этот срок вычисляет сам владелец, а точкой отсчета при расчете является дата его рождения.

Дату окончания срока действия паспорта обязательно нужно учитывать при планировании поездок за рубеж, чтобы успеть вернуться вовремя.

Паспорт гражданина РФ является основным документом для идентификации личности лиц. Он необходим для оформления различных бумаг, проведения регистрационных процедур и т.д. Выдачей удостоверения занимается миграционная служба. С перечнем стандартных документов необходимо обратиться в территориальное отделение УФМС по месту постоянной регистрации. В течение 30 дней сотрудники госструктуры рассмотрят заявку и выдадут паспорт. Срок оформления может быть продлен, если соискатель предоставил неполный пакет документов или допустил ошибки при заполнении бумаг.

Стоит отметить, что паспорт подлежит замене по возрасту - в 20 и 45 лет. Несвоевременное переоформление может привести к тому, что удостоверение утратит подлинность. Также причинами для утраты действительности являются изменения персональных данных, дефекты документа, смена пола и т.д.

Чтобы не попасть в конфликтную или спорную ситуацию, необходимо заранее проверить действительность паспорта.

Если вовремя не заменить удостоверение по возрасту, россиянам грозит административная ответственность в виде штрафа. Сумма санкций варьируется в пределах 2000-3000 рублей.

Процедура проверки паспорта на действительность

Стоит отметить, что база данных обновляется ежедневно, но это все равно не дает 100% уверенности в том, что документ не нуждается в замене. Получить гарантированный ответ можно только, если проверить действительность паспорта при личном посещении Федеральной миграционной службы.

Процедура проводится по заявлению соискателя. Срок рассмотрения заявки составляет 30 дней. Сотрудники ФМС проверяют удостоверение на подлинность тем же способом, что и граждане, занимающиеся проверкой самостоятельно. Работники паспортного стола осуществляют поиск данных в перечне недействительных документов.

Если у человека есть сомнения в отношении своего паспорта, он может лично проверить легальность удостоверения по внешним признакам. Российский паспорт характеризуется высокой степенью защиты и элементов, отвечающих за безопасность.

Так, на каждом паспорте гражданина РФ должны быть следующие отличия:

водяные знаки;
герб России и надписи «паспорт», «РФ»;
все данные должны быть внесены машинопечатным способом.

Важно проверить количество страниц, качество чернил, наличие вшитого под обложку шнура, который препятствует замене листов. В случае, если документ окажется недействительным, необходимо в кратчайший срок заменить удостоверение. На переоформление уйдет около одного месяца.

На сайте миграционной службы также существует услуга, благодаря которой можно проверить готовность документа при замене или первичном оформлении.

Особенности своевременной замены удостоверения личности

Стандартный набор справок и выписок для переоформления паспорта по окончанию его срока состоит из:

заявления;
старого удостоверения личности;
фото паспортного образца – 2 шт.;
свидетельство о рождении детей, регистрации брака;
документ, подтверждающий гражданство и адрес регистрации соискателя;
квитанции об оплате госпошлины.

Срок замены удостоверения аналогичен периоду рассмотрения бумаг при его первичной выдаче. Если лицо переоформляет документ по месту временной прописки, то решение сотрудников ФМС будет вынесено через 2 месяца после подачи заявки. Пока бумаги находятся в миграционной службе, граждане получают временное удостоверение личности.

Чтобы максимально разобраться со всеми особенностями документа и его функциями, необходимо проконсультироваться с опытным юристом.

Квалифицированный специалист ответит на любые вопросы, даст эффективные рекомендации и поможет в составлении документации.

Сегодня существуют различные коммерческие юридические организации, но россияне отдают предпочтение выгодной альтернативе – услугам адвокатов в режиме онлайн.

Паспорт является основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ (п. 1 Положения, утв. Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 N 828). Его получают в строгом соответствии с установленными правилами. Содержащаяся в паспорте информация должна поддерживаться в актуальном состоянии, чтобы личность гражданина могла быть установлена достоверно.
Для проверки подлинности паспорта нужно учитывать основания признания паспорта недействительным и признаки, которым должен соответствовать подлинный паспорт.

Основания признания паспорта недействительным
Нарушения в оформления паспорта могут являться основанием для его недействительности. Недействительными признаются следующие паспорта (п. п. 1, 2 Положения, утв. Приказом ФМС России от 11.03.2014 N 178):
1) оформленные на утраченных (похищенных) бланках паспорта;
2) оформленные на основании недостоверных сведений, указанных заявителем;
3) оформленные на основании поддельных документов, представленных заявителем для выдачи или замены паспорта;
4) выданные гражданину, в отношении которого территориальный орган ФМС России установил факт отсутствия гражданства РФ;
5) выданные гражданину, в отношении которого решение о приобретении гражданства РФ отменено на основании судебного постановления об установлении факта использования подложных документов или сообщения заведомо ложных сведений при приобретении гражданства РФ;
6) выданные гражданам, у которых имеется действительный паспорт.
Если органы внутренних дел или ФМС России выявят такой паспорт, они должны его изъять (п. 7 Постановления N 828; п. 3 Положения N 178).
О недействительности паспорта свидетельствует наличие в нем отметок или записей, не предусмотренных Положением о паспорте гражданина РФ, например отметок о пересечении государственной границы (п. 6 Положения N 828).
Также, не установлены нормативно, но применяются на практике, в частности для решения вопроса о привлечении к административной ответственности по ст. 19.15 КоАП РФ, следующие основания для признания паспорта недействительным:
- истечение срока действия паспорта в связи с достижением гражданином возраста, по наступлению которого паспорт подлежит замене (п. 7 Положения N 828; Вопрос 15 в Обзоре судебной практики Верховного Суда РФ от 01.03.2006; Определение Конституционного Суда РФ от 25.02.2010 N 376-О-О);
- изменение гражданином Ф.И.О. и необращение в установленный срок за заменой паспорта (п. п. 12, 15 Положения N 828; Постановление Московского городского суда от 16.12.2013 N 4а-2738/13).

Как проверить паспорт по списку недействительных паспортов
Учет признанных недействительными паспортов гражданина РФ ведет ФМС России (п. 7.13.15 Положения, утв. Постановлением Правительства РФ от 13.07.2012 N 711).
Подлинность паспорта гражданина РФ можно проверить на официальном сайте ФМС России в сети Интернет при помощи сервиса "Проверка по списку недействительных российских паспортов". Однако полученная информация носит справочный характер, поэтому для получения юридически значимой официальной информации относительно подлинности паспорта рекомендуется письменно обратиться в территориальное подразделение ФМС России по месту выдачи паспорта гражданина РФ. Срок рассмотрения обращения - 30 дней (п. п. 13, 75 Положения, утв. Приказом ФМС России от 21.03.2014 N 208).

Подлинный паспорт должен соответствовать следующим признакам
Подлинный паспорт должен соответствовать, в частности, следующим признакам (п. п. 2, 17 Описания, утв. Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 N 828):
- бланк паспорта должен быть сшит по всей длине корешка двухцветной нитью с пунктирным свечением в ультрафиолетовом излучении;
- бланк паспорта изготавливается с использованием специальной бумаги, содержащей три вида защитных волокон;
- внутренние страницы бланка паспорта имеют видимое на просвет изображение общего водяного знака, содержащего при рассмотрении в проходящем свете объемные начертания букв "РФ";
- в бумагу 19-й и 20-й страниц бланка паспорта введена защитная металлизированная нить, меняющая цвет в зависимости от угла зрения, при этом отдельные участки нити видны на поверхности 19-й страницы.
- на 5-й, 7-й, 9-й, 11-й, 13-й, 15-й и 19-й страницах напечатано выполненное стилизованными буквами в орнаментальном оформлении слово "Россия";
- соответствовать иным признакам, в том числе иметь правильную нумерацию бланка паспорта и ее расположение, обложку и рисунок и т.д.
Кроме того, в бланке паспорта могут быть применены специально разработанные вшиваемые или вкладываемые элементы, предназначенные для повышения сохранности вносимых записей или для защиты бланка и произведенных в нем записей от подделок.
Приведенный перечень оснований для проверки подлинности паспорта не является исчерпывающим.

При совершении сделок существует множество юридических рисков, помимо недействительности паспорта контрагента. Выявить такие юридические риски вы можете с помощью экспертной правовой системы Рисковер.

С 29 марта 2014 года вступило в силу Указание Банка России от 21 января 2014 г. № 3179-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П". Оно установило обязанность кредитных организаций (в частности банков) осуществлять проверку действительности паспортов клиентов – физических лиц исключительно с использованием информационного сервиса "Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина РФ на территории РФ" на официальном сайте ФМС России.

По сообщениям СМИ, данный сервис был недоступен с 30 июня, т.к. находился на модернизации, а на момент публикации материала вообще был удален из списка информационных сервисов сайта ФМС России.

Ранее в Письме Банка России от 4 апреля 2011 г. № 12-5-2/526 "О проверке действительности паспортов" разъяснялось, что информация с сайта ФМС России может быть использована банками исключительно в качестве справочной информации и только на основании этой информации банк не имел право отказать в обслуживании лицу. Для этого требовалось официальное подтверждение ФМС России – была установлена "презумпция действительности" паспорта, пока не доказано обратное. Указание Банка России от 21 января 2014 г. № 3179-У изменило ситуацию на прямо противоположную – теперь при малейших сомнениях паспорт считается недействительным.

В связи с этим Национальный совет финансового рынка (далее – НСФР), отметив значительный рост отказов банков от обслуживания клиентов – физических лиц, обратился в Управление Роспотребнадзора по г. Москве с предложением об оказании содействия в предотвращении нарушений прав потребителей, вызванных установлением такой обязанности банков [письмо НСФР имеется в распоряжении редакции. – Ред.]. По мнению НСФР, при использовании указанного ресурса банки сталкиваются с рядом проблем, поскольку ресурс носит исключительно информационное значение. Действительно, после выдачи результата проверки, на сайте появлялось [на момент сбора данных этот сервис работал. – Ред.] сообщение о том, что ответ на запрос носит справочный характер, а для получения юридически значимой информации следует обратиться в территориальное подразделение ФМС России. В результате проверки можно было узнать, что паспорт действителен, недействителен или в электронном учете ФМС России в настоящее время не значится. В последних двух случаях банки, как правило, отказывают в предоставлении какой-либо услуги.

О том, что недопустимо возлагать на банки обязанность по проверке действительности паспортов с использованием такой неустойчивой системы, говорится в упомянутом письме НСФР. Они подсчитали, что количество запросов для среднего банка, имеющего примерно 100 отделений, будет составлять около 10 тыс. в день, а в целом по банковской системе этот показатель составляет 10 млн запросов в день и 2 млрд запросов в год. В условиях отсутствия возможности использовать указанный сервис, сайт ФМС России предлагает воспользоваться сервисом "Список о недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина РФ, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортах граждан РФ, удостоверяющих личность гражданина РФ на территории РФ" или скачать этот список для самостоятельного изучения.

При проведенной нами проверке сервис выдал ответ "По Вашему запросу о действительности паспорта РФ **** № ****** получен ответ о том, что данный паспорт "В списке недействительных паспортов отсутствует". Но можно ли сделать из этого вывод, что паспорт действителен? Многие банки, опасаясь санкций в виде штрафов, не получив 100% ответ, что паспорт действителен, отказывают в предоставлении услуг.

НАША СПРАВКА

С требованием разъяснить схему поведения в такой ситуации НСФР обратились также и в Банк России, где им дали ответ [документ есть в распоряжении редакции. – Ред.], что если у банка нет возможности воспользоваться сайтом ФМС, то запрос можно сделать через систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Эта система создана в рамках Федерального закона от 27 июля 2010 г. № 210-ФЗ "Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг" и представляет собой федеральную государственную информационную систему, которая предоставляет возможность получения государственных услуг и взаимодействия информационных систем органов государственной власти и организаций. По информации Банка России, к ней подключено 90% банков и ФМС.

Является ли законным отказ банков предоставлении какой-либо услуги, даже если информация о действительности паспорта отсутствует?

Например, для открытия клиенту банковского счета или вклада, банк обязан идентифицировать его личность, получив реквизиты документа, удостоверяющего его личность. К таким относятся:

паспорт гражданина Российской Федерации;
свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина – для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет;
общегражданский заграничный паспорт;
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность (Приложение 1 к Положению Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

КРАТКО

Реквизиты решения: Апелляционное определение Орловского областного суда от 15 апреля 2014 г. по делу № 33-817.

Суть дела: Заявитель обратилась с иском к ФМС России, так как в связи с информацией на сайте о недействительности ее паспорта ей было отказано банком в совершении сделки купли-продажи акций.

Суд решил: Сведения о недействительности паспорта истца, полученные на сайте ответчика (ФМС России) посредством сервиса проверки действительности паспортов, носят справочный характер, при этом доказательства размещения на сайте сведений о недействительности паспорта истца отсутствуют. Более того, доказательств, свидетельствующих об официальном отказе истцу в заключении сделки купли-продажи акций по основаниям, связанным именно с получением информации о недействительности его паспорта, истцом не представлено.

Справка или иной документ, подтверждающий действительность паспорта, в этом списке отсутствует. Отказать в заключении договора банковского счета или вклада, совершении иных операций банк имеет право только в случаях, прямо предусмотренных законом. Так, основания для отказа в заключении договора банковского счета предусмотрены в п. 5.2 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

НАША СПРАВКА

Чем же вызвана такая необходимость подтверждать действительность паспортов?

Паспорт гражданина РФ является основным документом, удостоверяющим личность, его обязаны иметь все граждане РФ, достигшие 14 лет. Сам паспорт, как документ, снабжен специальными средствами защиты от подделки.

Сотрудники банка имеют специальное оборудование для проверки паспортов и проверка действительности паспорта через сайт ФМС радикально не изменит ситуацию. При такой проверке забивается только серия и номер паспорта, и на основании этой информации выдается результат – действителен. Сами паспортные данные – Ф.И.О. лица, дата и место его рождения, фотография, недоступны и не должны быть таковыми. Однако зачастую в банки приходят мошенники с чужими паспортами и переклеенными фотографиями. По номеру паспорта он может быть действительным – гражданин еще не заявил об утрате или умер, но его паспорт не был сдан в органы ЗАГСа. А по факту берет кредит или совершает иные операции мошенник.

Каринэ Ганюшкина, заместитель начальника отдела открытия счетов СБ Банка:

"На сегодняшний день проверка паспортов – необходимая процедура. Следует отметить, что нашим банком при открытии счетов и раньше проверялись паспорта клиентов, особенно если паспорт вызывал подозрение у сотрудников отдела открытия счетов. Сейчас это закреплено законодательно как обязанность для кредитных организаций, что в еще большей степени уменьшает степень риска совершения мошеннических операций по поддельным паспортам. Что касается визуальной проверки паспорта, то сотрудники вышеназванного отдела всегда обращают внимание на дату рождения, так как по достижении 20-летнего и 45-летнего возраста гражданин обязан поменять паспорт. Причем, паспорт после наступления этого возраста считается недействительным. Соответственно, никакие операции с таким паспортом произвести невозможно".

ВАЖНО!

Паспорт недействителен в тех случаях, когда невозможно выполнить главное его предназначение – достоверно установить личность гражданина, а именно:

НАША СПРАВКА

если в него внесены сведения, отметки или записи, не предусмотренные Положением о паспорте;

если истек срок действия паспорта (срок действия паспорта гражданина: от 14 лет – до достижения 20-летнего возраста; от 20 лет – до достижения 45-летнего возраста; от 45 лет – бессрочно);

в случаях непригодности паспорта для дальнейшего использования вследствие износа, повреждения или других причин;

в связи с изменением гражданином фамилии, имени, отчества, изменение сведений о дате и / или месте рождения или изменении пола;

при обнаружении неточности или ошибочности произведенных в паспорте записей.

Следует отметить, что документы и личные фотографии для получения или замены паспорта должны быть сданы гражданином не позднее 30 дней после наступления указанных обстоятельств.

Прекращение работы информационного сервиса "Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина РФ на территории РФ" фактически отменяет действие Указания Банка России от 21 января 2014 г. № 3179-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П". А проверка паспортов с использованием СМЭВ официально не закреплена. Налицо необходимость изменения рассмотренных нормативно-правовых актов. Как далее будут развиваться события, пока неизвестно.

Читайте также: