Чем занимается директор по инвестициям

Опубликовано: 17.09.2024

Специалист по инвестициям — работник, в обязанности которого входят финансовый анализ, инвестиционный менеджмент, управление инвестиционным портфелем, инвестиционный консалтинг.

Специалистов по инвестициям условно можно разделить на две группы:

— специалисты, осуществляющие свою деятельность в консалтинговых организациях, инвестиционных фондах и иных организациях (в том числе специализирующихся на сделках с ценными бумагами);

— специалисты, которые зачислены в штат производственного, торгового или иного предприятия и занимаются непосредственно инвестиционной деятельностью.

Специалисты второй группы вводятся в штат финансового подразделения или бюро (сектор) по инвестициям того же подразделения. Основная их задача — разработка инвестиционных проектов, обоснование их перед руководством, участие в отдельных инвестиционных действиях (операциях), пр. Именно на таких специалистов ориентирована приводимая инструкция.

ИНСТРУКЦИЯ СПЕЦИАЛИСТА ПО ИНВЕСТИЦИЯМ

1. На должность специалиста по инвестициям назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее

2. Специалист по инвестициям должен знать:

2.1. Законодательство и нормативные правовые акты, регламентирующие осуществление инвестиционной, финансовой, предпринимательской деятельности.

2.2. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов.

2.3. Основные принципы управления портфелем ценных бумаг.

2.4. Методы оценки инвестиций.

2.5. Стандарты финансового учета и отчетности.

2.6. Бухгалтерский учет.

2.7. Договорное право.

2.8. Требования к составлению деловой документации.

2.9. Средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи.

2.10. Иностранный язык.

3. Назначение на должность специалиста по инвестициям и освобождение от должности производится приказом руководителя предприятия по представлению

(финансового менеджера; начальника финансового отдела; иного лица)

4. Специалист по инвестициям подчиняется непосредственно

финансовому менеджеру; начальнику финансового отдела; иному лицу)

5. На время отсутствия специалиста по инвестициям (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности выполняет лицо, назначенное в установленном порядке. Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей.

II. Должностные обязанности

Специалист по инвестициям:

1. Проводит прединвестиционные исследования.

2. Определяет и исследует собственные источники инвестиций.

3. Определяет и исследует внешние источники инвестиций.

4. Разрабатывает концепцию инвестиционной политики предприятия на основе финансовых, производственных и коммерческих показателей состояния предприятия, инвестиционной благоприятности на рынке капиталов, пр.

5. Определяет потребность в ресурсах для проведения инвестиционной политики на основании стратегии развития предприятия.

6. Осуществляет сбор данных, необходимых для учета при обосновании инвестиционной политики предприятия.

7. Разрабатывает инвестиционные проекты.

8. Осуществляет оценку:

— эффективности инвестиционного проектов;

— эффективности участия в проектах;

— общественной (социально-экономической) эффективности проектов;

— коммерческой эффективности проектов;

— возможных коммерческих рисков, связанных с реализацией инвестиционных проектов.

9. Определяет способы защиты инвестиционных проектов от коммерческих и некоммерческих рисков.

10. Разрабатывает планы реализации инвестиционных проектов.

11. Представляет планы инвестиционных проектов руководителю финансового подразделения для согласования и направления в планово-экономическое подразделение для разработки технико-экономического обоснования инвестиционного проекта.

12. Готовит руководству инвестиционные рекомендации.

13. Представляет предприятие при совершении определенных инвестиционных действий.

14. Осуществляет анализ эффективности реализованных инвестиционных проектов.

III. Права

Специалист по инвестициям имеет право:

1. Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по инвестиционным вопросам.

2. Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.

3. Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам разработки и реализации инвестиционной политики предприятия.

4. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.

5. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.

6. Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

IV. Ответственность

Специалист по инвестициям несет ответственность:

1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, установленных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

2. За правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, — в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

3. За причинение материального ущерба предприятию — в пределах, установленных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

Менеджер по инвестициям – специалист финансовой, кредитной или любой другой организации, деятельность которой напрямую или косвенно связана с инвестированием собственных средств. Для этого формируется специальный портфель, поэтому должность нередко называется портфельный или инвестиционный менеджер.

3 ступени инвестиционного менеджмента

Занимаясь инвестиционной деятельностью, менеджер обязан соблюдать 3 последовательных шага:

1. Планирование – начальная стадия, характеризующаяся разработкой стратегии инвестирования. Игнорирование этапа может привести к неверной политике предприятия, что в итоге негативно скажется на его финансовом положении.

2. Организация – выстраивание инвестиционного менеджмента. Этап связан с воплощением в жизнь утвержденного плана. В частности, это поиск партнеров, внешних источников инвестиций, а также инструментов для реализации проекта. Окончательная стадия второго шага – заключение взаимовыгодного контракта.

3. Координация – контроль за проектом, внесение корректировок в связи со сложившейся ситуацией. Координирующие действия ведутся с учетом, чтобы не нанести ущерб для предприятия и партнеров.

Важно соблюдать последовательность шагов, поскольку даже при наличии выгодного партнера «на горизонте» всегда нужно иметь план будущего проекта, а не сразу начинать сотрудничество.

Разделение обязанностей

В зависимости от величины компании в штате может присутствовать один и более инвестиционных менеджеров, каждый из которых занимается своими функциональными обязанностями.

Главный менеджер – он же финансовый директор предприятия, который отвечает за организационные вопросы, разработку и утверждение бизнес-плана, а также за управленческую функцию.

Линейный менеджер по инвестициям – руководитель группы сотрудников, занимающейся конкретным проектом. Профессия характерна для крупных компаний, которые работают одновременно по нескольким инвестиционным направлениям. Специалист контролирует работу сотрудников, разрабатывает и утверждает бизнес-план в рамках своего проекта.

Функциональный менеджер – ответственное лицо в группе линейного менеджера, отвечающее непосредственно за разработку и реализацию внутреннего бизнес-плана.

Соответственно, в маленьких и средних компаниях достаточно финансового директора и одного менеджера по инвестициям для выполнения всей необходимой работы.

Функциональные обязанности

Функции менеджера по инвестициям:

• учет и анализ проведенной деятельности;

• регулярный мониторинг инвестиционного рынка с определением наиболее выгодных вариантов для вложений;

• разработка бизнес-плана на несколько недель, месяцев, лет с учетом особенностей будущего проекта;

• грамотное распределение инвестиционного фонда между различными направлениями компании;

• оценка деятельности предприятия за прошедший период и прогноз;

• участие в жизни компании, озвучивание экспертного мнения по инвестициям;

• управленческая деятельность и контроль за подчиненными, если менеджер является главным группы.

Главной задачей менеджера по инвестициям считается умение анализировать финансовый рынок с учетом возможных изменений как в плане деятельности потенциального партнера, так и по отношению к экономической ситуации в стране и мире. К примеру, только профессионал способен рассмотреть в непривлекательной, но подающей надежды, фирме будущего партнера с высоким финансовым потенциалом. С другой стороны, вливание в крупные организации может быть опасно, если они находятся на стадии банкротства. Функции инвестиционного менеджера – определить финансовое положение потенциального компаньона не только на момент заключение договора, но и на несколько месяцев или лет вперед.

Оригинал статьи находится здесь

Чтобы поддержать канал, ставте лайк (👍- палец вверх), или подпишитесь на канал.

Зачем компании нужны инвестиционные аналитики? Каковы требования к претендентам на должность инвестиционного менеджера (аналитика)? В чем состоит карьерный рост инвестиционного аналитика? Сколько зарабатывает инвестиционный аналитик или менеджер инвестпроектов?

Роль инвестиционного аналитика в бизнесе

Сфера применения профессии «инвестиционный аналитик» достаточно широкая: такие специалисты востребованы не только в реальном бизнесе и корпоративных финансах, но и в банковской сфере (например, для оценки инвестиционной привлекательности финансирования сделок M&A или инфраструктурных проектов) или в инвестиционном бизнесе (например, для венчурных фондов).

Инвестиционный аналитик (англ. Investment analyst) в компании – это специалист, который анализирует инвестиционные проекты и отвечает за их реализацию. Среди прочих наименований данной профессии наиболее часто встречаются: «инвестиционный менеджер» или «менеджер инвестпроектов».

Крупные производственные предприятия привлекают инвестиционных аналитиков для анализа инвестпроектов и определения экономической целесообразности заключения каких-либо сделок (например, реструктуризации компании) или эмиссии ценных бумаг (обыкновенных и привилегированных акций, корпоративных облигаций, паев и т.д.). Поэтому профессия «инвестиционный аналитик» тесно переплетается с профессией финансового аналитика, поскольку и тем и другим для реализации своих функций необходимо собирать и анализировать различные объемные потоки информации, в том числе данные о финансовом положении компании, события на рынке и отраслевые обзоры, юридические сведения, новости из мира политики и экономики и т.д.

Однако инвестиционный аналитик в первую очередь сосредоточен именно на новых проектах и стратегическом развитии компании, на оценке рисков инвестирования корпоративных активов и на том, как инвестиции повлияют на текущую деятельности компании и ее прибыль. Поэтому корпорации нанимают таких специалистов в первую очередь для того, чтобы они подсказали руководству наиболее оптимальные (т.е. подходящие именно данной компании по соотношению риска и доходности) инструменты и отрасли инвестирования, а также выбрали наилучшее время для вложения средств.

Кроме того, профессионалы в сфере инвестиционных проектов умеют не только оценить потенциальную выгоду тех или иных инвестпроектов, но и просчитать стоимость любой инвестиции на основе предоставленных им данных и «сопроводить» весь проект, начиная с разработки и защиты экономического обоснования (например, для заседания Совета директоров) и инвестиционного меморандума, заканчивая ведением переговоров по фондированию (привлечению финансирования) с использованием как заемного, так и акционерного капитала.

Если в компании нет отдельного подразделения по взаимодействию со стейкхолдерами, то инвестиционного аналитика привлекают и для общения с инвесторами, кредитными учреждениями и регуляторами.

Должностные обязанности инвестиционного аналитика:

разработка и внедрение инвестиционной политики (инвестиционной программы) организации, в т.ч. приоритизация проектов с целью повышения эффективности инвестиционной деятельности;
финансовый анализ компании и анализ управленческой отчетности;
составление экономических, отраслевых анализов и прогнозов;
разработка схем реализации инвестиционных проектов;
оценка рыночной и инвестиционной стоимости проектов;
разработка/обновление финансовых моделей/бизнес-планов для текущих и новых проектов;
анализ источников финансирования проектов;
согласование договоров и контроль их исполнения, взаимодействие с партнерами/инвесторами (подписание Мemorandum ofUnderstanding (MoU) или Term Sheet и иных условий взаимодействия);
проведение комплексной юридической оценки (англ. due diligence) инвестпроектов;
управление портфелем инвестиционных проектов (контроль реализации, оценка качества и целостности);
финансовый контроль бюджетов проектов;
формирование отчетов по инвестиционной деятельности корпорации и отдельных ее организаций;
участие в согласовании инвестиционных расходов корпорации и взаимодействие с инвестиционным комитетом;

Требования к кандидатам на позицию инвестиционного аналитика:

высшее математическое, финансовое и/или экономическое образование;
опыт разработки сложных финансовых моделей;
владение инструментами инвестиционного анализа и методиками расчёта инвестиционных проектов;
знание принципов и основкорпоративных финансов;
отличное владение программами MS Excel, Word, PowerPoint.

Очень часто компании ищут инвестиционного аналитика с опытом работы в конкретном секторе экономики или отрасли, поскольку без отличного знания особенностей законодательного регулирования и рыночных рисков конкретной отрасли неповозможно успешно справляться с обязанностями менеджера инвестпреоктов.

Развитие карьеры инвестиционного аналитика

Инвестиционные аналитики в своей работе получают огромный опыт реализации бизнес-проектов «с нуля» и принимают участие в реальных сделках, что дает им возможность почерпнуть знания и компетенции у коллег из многочисленных смежных сфер деятельности компаний (таких как коммерция, юриспруденция, налогообложение, логистика и девелопмент), что способствует их карьерному росту вплоть до финансового директора (CFO) компаний или успешному построению собственного бизнеса.

Зарплата инвестиционного аналитика

Профессия инвестиционный аналитик относится к наиболее высокооплачиваемым: средний уровень в Москве в этом году находится на уровне 150 000 рублей, по России – 130 000 рублей. Специалисты с опытом работы от 5 лет могут рассчитывать на вознаграждение от 200 000 руб. до вычета налогов.

Инвестиционный менеджмент — управление всеми направлениями инвестиционной деятельности. Осуществляется на государственном, территориальном, региональном уровне или в рамках проектов отдельного предприятия. В государственных масштабах включает в себя мероприятия по реагированию, контролю и стимулированию инвестиционного климата путем принятия соответствующих законов. Управление инвестиционным проектом или портфелем проектов отдельного хозяйствующего субъекта включает: анализ рынка, формирование предложений по объектам инвестиций, оценку качества, мониторинг, реинвестирование.

Функции инвестиционного менеджмента:

Планирование. Разработка инвестиционной стратегии и политики компании.
Организация. В рамках утвержденной стратегии и политики ведется поиск объектов инвестирования, определяется размер необходимых финансовых средств, соотношение собственного и привлеченного капитала, ведутся переговоры с инвесторами.
Координация. Мониторинг объектов, в которые вложен капитал, корректировка действий в соответствии с изменениями на рынке.

Цели и задачи

Поскольку понятие «инвестиционный менеджмент» обширно, то для понимания сути процесса можно перечислить его основные задачи и цели:

нахождение новых источников инвестирования
разработка методов управления материальными и нематериальными активами
обеспечение высокого уровня развития организации за счет успешной инвестиционной деятельности
повышение уровня доходов организации от её инвестиций
поиск актуальных проектов для вложения средств/осуществление выборки подходящих инвестиционных активов путем их предварительного анализа и оценки на соответствие и приемлемость для компании в части уровня рисков и потенциального дохода. Выбранные активы не должны мешать в достижении стратегических целей предприятия
разработка схем минимизации инвестиционных рисков
Поиск стратегий минимизации расходов/снижение уровня затрат и сопутствующих издержек
поддержание финансовой устойчивости организации во время инвестиционного процесса
планомерная реализация инвестиционных идей и проектов точно в намеченные сроки
контроль за выполнением вышеуказанных задач.

Для достижения поставленных целей компании создают отделы и департаменты, занимающиеся аналитической и организационной работой в сфере инвестиций.

Функции

Менеджмент инвестиционного процесса создан для оптимизации и упрощения реализации инвестиционной стратеги экономического субъекта. Он служит поиску и разработке оптимальных и эффективных путей достижения поставленных инвестиционных и стратегических целей.

Также не лишним будет познакомиться с существующими функциями инвестиционного менеджмента:

планирование и прогнозирование вложений (создание и разработка плана необходимых мероприятий для реализации инвестиционной стратегии)
организация инвестиционной деятельности (объединение всех участников и средств на основе разработанных методов и способов осуществления инвестиций)
регулирование инвестиционного процесса (поддержание финансовой устойчивости организации путем решения и устранения возникающих проблем. Приведение показателей, отклонившихся от нормы, к их плановому значению. Контроль над соблюдением сроков.)
координация (единая, согласованная, направленная на исполнение общих целей и задач работа всех подразделений и отделов компании, занятых инвестиционной деятельностью)
стимулирование (поощрение рабочего персонала для повышения качества их труда)
контроль (проверяется выполнение планов, добросовестность и обоснованность использования инвестиционных ресурсов организации. На основе собранной информации выявляются скрытые резервы, вносятся изменения в стратегию инвестирования, по необходимости изменяется структура и способы вложения средств).

Ответственный и серьёзный подход к организации правильного и бесперебойного функционирования процесса инвестиционного менеджмента на любом предприятии непременно даст свои дивиденды.

Любая коммерческая деятельность нацелена на извлечение выгод и наращивание объемов и темпов их получения. Для развития, расширения, роста производственных мощностей, увеличения количества производимых продуктов и услуг всегда нужны средства и вложения. Насколько грамотно организован данный процесс напрямую зависит возможность роста компании и её конкурентоспособности в будущем.

1.1.Настоящая должностная инструкция определяет права, ответственность и должностные обязанности специалиста по инвестициям _____________________ (далее – «предприятие»).

1.2.На должность специалиста по инвестициям принимается лицо с высшим профессиональным (экономическим) образованием и стажем работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее (3 лет; 4 лет; пр.).

1.3.Специалист по инвестициям должен знать:

-законодательство и нормативные правовые акты, регламентирующие осуществление инвестиционной, финансовой, предпринимательской деятельности;

-методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов;

-основные принципы управления портфелем ценных бумаг;

-методы оценки инвестиций;

-стандарты финансового учета и отчетности;

-требования к составлению деловой документации;

-средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи;

1.4.Специалист по инвестициям принимается на должность и освобождается от нее по приказу руководителя предприятия по представлению (финансового менеджера; начальника финансового отдела; иного лица).

1.5.Специалист по инвестициям находится в подчинении у финансового директора; финансового менеджера; начальника финансового отдела; иного лица.

1.6.В период отсутствия специалиста по инвестициям (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности возлагаются на лицо, назначенное в установленном порядке, приобретающее соответствующие права и несущее ответственность за должное выполнение возложенных на него обязанностей.

2. Должностные обязанности

Специалист по инвестициям обязан:

2.1.Проводить пред инвестиционные исследования.

2.2.Определять и исследовать собственные источники инвестиций.

2.3.Определять потребность в ресурсах для проведения инвестиционной политики на основании стратегии развития предприятия.

2.4.Осуществлять сбор данных, необходимых для учета при обосновании инвестиционной политики предприятия.

2.5.Разрабатывать инвестиционные проекты.

-эффективности инвестиционного проектов;

-эффективности участия в проектах;

-общественной (социально-экономической) эффективности проектов;

-коммерческой эффективности проектов;

-возможных коммерческих рисков, связанных с реализацией инвестиционных проектов.

2.7.Определять способы защиты инвестиционных проектов от коммерческих и некоммерческих рисков.

2.8.Определять и исследовать внешние источники инвестиций.

2.9.Разрабатывать концепцию инвестиционной политики предприятия на основе финансовых, производственных и коммерческих показателей состояния предприятия, инвестиционной благоприятности на рынке капиталов, пр.

2.10.Разрабатывать планы реализации инвестиционных проектов.

2.11.Представлять планы инвестиционных проектов руководителю финансового подразделения для согласования и направления в планово-экономическое подразделение для разработки технико-экономического обоснования инвестиционного проекта.

2.12.Готовить руководству инвестиционные рекомендации.

2.13.Представлять предприятие при совершении определенных инвестиционных действий.

2.14.Осуществлять анализ эффективности реализованных инвестиционных проектов.

Специалист по инвестициям вправе:

3.1.Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по инвестиционным вопросам.

3.2.Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.

3.3.Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.

3.4.Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.

3.5.Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам разработки и реализации инвестиционной политики предприятия.

3.6.Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.

4. Ответственность

Специалист по инвестициям ответственен за:

4.1.Ненадлежащее выполнение или невыполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей данной инструкцией в установленных действующим трудовым законодательством РФ рамках.

4.2.Правовые нарушения, совершенные в процессе своей деятельности в установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством РФ рамках.

4.3.Причинение материального ущерба предприятию в установленных действующим трудовым и гражданским законодательством РФ рамках.

Руководитель структурного подразделения: _____________ __________________

Читайте также: