Как наказать работодателя мошенника

Опубликовано: 17.09.2024

В национальной экономике фиксируются все возрастающие потери из-за мошенничества персонала. Большинство афер так и остается нераскрытыми, ведь мошенничество никогда не лежит на поверхности – напротив, это тщательно замаскированное преступление. Понимание глубинных причин данного явления, выявление ранних признаков возможного нарушения, а также эффективные профилактические меры – то, что позволяет комплексно решать проблему. В статье, в первую очередь, раскрыта роль финансового контроля в борьбе с мошенничеством, иные аспекты проблемы упоминаются в целях ее лучшего освещения, но подробно не исследуются.

Прежде чем привлечь внимание читателей к проблеме мошенничества, перечислим те расходы, которое несет организация при совершенном злодеянии:

прямые потери от неправомерных действий;
расходы по расследованию мошенничества (аудиторские проверки, услуги частных детективов, суды);
издержки по увольнению нарушителя и найму нового сотрудника;
затраты на восстановление нормального режима работы коллектива (из-за пережитого шока), в том числе производительности труда.

выявление мошенничества на основании типовых признаков;
установление причин мошенничества;
профилактика мошенничества.

Признаки мошенничества

Сгруппируем в табличном виде основные аномалии в учете и отчетности, которые должны насторожить проверяющих.

Документальные признаки потенциального мошенничества

Аномалии в учете и отчетности

нетипично крупные или нетипично мелкие операции по расчетному счету и кассе;

недостачи или излишки денежных средств и материальных ценностей;

неоправданное увеличение запасов

чрезвычайно прибыльная сделка, убыточная или нулевая сделка;

просрочки в погашении дебиторской задолженности;

жалобы контрагентов на несвоевременное погашение кредиторской задолженности;

совпадение имен руководителей и адресов поставщиков и заказчиков

зачеркивания, непонятные надписи на «первичке»;

предоставление копий, а не подлинников документов

запоздалое отражение проводок в учете;

большое число исправительных записей;

наличие проводок без документального подтверждения;

совершение записей в учете неуполномоченными лицами

Нелогичные изменения финансовых показателей:

увеличение доходов при уменьшении запасов;

увеличение доходов при уменьшении денежного притока;

увеличение запасов при уменьшении кредиторской задолженности;

увеличение оборота при сокращении остатков товарно-материальных ценностей

Низкое качество внутреннего контроля (далее – ВК) является косвенным признаком наличия мошенничества, а высокое качество, соответственно, выступает профилактическим средством. Если нет надлежащей контрольной среды, не исключено, что найдутся желающие воспользоваться лазейками. Наличие эффективной системы контроля вряд ли остановит профессионального мошенника, но предотвратит появление соблазнов для сотрудников, ранее не причастных к злонамеренным деяниям. Нередко на скользкую дорожку мошенничества склоняет не первоначальный злой умысел, а неожиданно открывшаяся возможность. Нельзя наверняка предсказать, как поступит человек в такой ситуа-
ции – воспользуется моментом и совершит мошенничество или сообщит начальству об обнаруженном изъяне во ВК.

Для полноты картины укажем иные признаки мошенничества, не относящиеся к компетенции бухгалтерских служб: изменение образа жизни и поведения сотрудников (повышенная раздражительность, бессонница, пьянство, наркомания, изменение вкусов, смущение и неловкость), жалобы и сигналы. Жалобы со стороны персонала, клиентов и контрагентов примечательны тем, что являются самыми распространенными средствами обнаружения мошенничества.

Практическая ситуация. Предприятие решило инвестировать часть свободных денежных средств в фондовый рынок, для чего был открыт счет в брокерской конторе. Обмен информацией производился в электронном виде, подлинники забирались у брокера довольно редко. Поэтому было принято решение хранить первичные документы у экономиста, а в бухгалтерию сдавать электронные копии. Когда цены на акции резко упали, экономист, боясь, что его лишат очередной премии, решил скрыть этот факт, подделав электронную копию – в надежде, что вскоре ценные бумаги вырастут в цене. Однако предприятию срочно понадобились деньги, и факт подтасовки был обнаружен.

Вывод. При формировании документов опасно практиковать хранение отдельных сшивов документов у исполнителей, подлинники первичных документов должны находиться в бухгалтерии.

Причины мошенничества

Вторым элементом «треугольника мошенничества» является возможность его совершения, которую, в свою очередь, открывает низкий уровень ВК. Возможность эта носит субъективный характер – уровень ВК оценивается глазами потенциального мошенника. Конечно, заградительные барьеры сами по себе объективны, но мошенничество состоится только в случае, если, по мнению афериста, преграды преодолимы, а система ВК не способна его изобличить. Если мошенник ошибется с восприятием защитных механизмов, то он будет выведен на чистую воду очень быстро.

Третьим элементом мошенничества является потребность человека оправдать свои действия. Для погашения внутренних мук мошенник отчаянно нуждается в определенной «морали», которая обеляла бы его в его собственных глазах. Внутренние источники самооправдания базируются на нарушенных этических нормах, стремлении обрести успех, а не сохранить чистую совесть, желании доказать неэффективность «системы». К внешним источникам самооправдания относятся:

равнодушие со стороны руководства и коллег;
подозрения сотрудника, что начальство само замешано в хищениях;
низкая заработная плата;
непрозрачный социальный пакет;
несправедливость при распределении благ.

Вывод. В системе ВК мошенница обнаружила брешь – возможность для сотрудников, не имеющих отношения к контролю, совершать проводки в прошлых периодах. Запрет на совершение исправительных записей в учете сотрудниками с материальной ответственностью исключит эту лазейку.

Профилактика мошенничества

Мероприятия по снижению мошенничества разделяются на две категории:

устранение возможностей для совершения мошенничества;
создание в организации атмосферы честности, открытости и взаимопомощи.

Задача создания в трудовом коллективе атмосферы честности, открытости и взаимопомощи возлагается на корпоративную культуру. Корпоративная культура базируется на этических принципах; людям, склонным к мошенничеству, становится неуютно в честном коллективе, а убедившись, что их «проделки» никто не потерпит, они не задерживаются. Атмосфера открытости и честности складывается за счет создания следующих условий работы трудового коллектива:

противодействие сомнительным схемам;
формирование в коллективе убежденности, что нечестность наказуема;
наличие кодекса чести, принимаемого всеми сотрудниками;
недопущение снижения мотивации персонала, что, в частности, означает исключение таких ситуаций, как неопределенность в социальных вопросах, несправедливость, неравноправие в коллективе, отсутствие социальной программы поддержки членов трудового коллектива в случае трудных жизненных обстоятельств.

Вывод. Частично поставщик был прав – никаких уведомлений о недопустимости подкупа персонала перед началом сотрудничества он не получал. Если бы не было пренебрежения данной профилактической мерой, возможно, поставщик не решился бы на подкуп. Кроме того, если бы в организации проводилась корпоративная политика, недвусмысленно определяющая откаты как воровство, не исключено, что и сотрудник бы отказался принимать вознаграждения, даже если бы ему их настойчиво предлагали.

Система внутреннего контроля против корпоративного мошенничества

Наиболее критичные точки в системе ВК (а в зависимости от качества ВК они выступают или косвенным признаком, или способом профилактики мошенничества) следующие:

разделение полномочий;
системы физической охраны;
независимость СВК;
локальные акты по ВК;
иные внутренние регламенты.

Независимость СВК от других структурных подразделений организации позволяет обеспечить всеобъемлющий контроль. По рекомендуемым правилам сотрудники СВК не должны принимать участие в сделках или разрабатывать разного рода схемы. Другие работники могут вполне аргументированно настаивать на предварительном контроле планируемых схем со стороны СВК. Однако вовлеченность СВК в текущую деятельность делает этот участок непроверяемым в дальнейшем из-за конфликта интересов (сам себя объективно не проверишь).

Локальные акты по ВК определяют цели, задачи и принципы управления рисками, а также формируют единый подход к управлению рисками. Данные акты резко ограничивают возможности мошенничества через систему лимитов и тем самым снижают потенциальные убытки от злонамеренных действий.

Соблюдение установленных регламентов призвано через отлаженную систему документооборота, финансовой отчетности, отбора персонала, организационную структуру, должностные инструкции выявлять факты мошенничества, собирать доказательную базу на виновных, чтобы получить веские основания для наказания аферистов.

Наиболее типичные отклонения от заведенного порядка работы, сигнализирующие о возможном мошенничестве, следующие:

поставщики, имеющие признаки фирм-однодневок;
регулярные внеурочные работы в отсутствие контролирующего персонала;
ведение переговоров с контрагентами по личной электронной почте или телефону;
регулярные поломки техники, особенно контрольно-измерительного оборудования;
частые ремонты на одних и тех же объектах;
рост удельных затрат на единицу услуг;
закупки ненужной продукции;
работа без отпусков (трудовая деятельность без отпусков не обязательно является признаком усердия, но также иногда характеризует безвыходное положение нерадивого сотрудника, который не может оставить работу без риска выявления своих злоумышленных действий).

отражены ли в должностных инструкциях ответственных лиц меры по противодействию мошенничеству;
как разграничены полномочия с точки зрения противодействия злоупотреблениям;
по каким операциям отсутствует двойной контроль;
все ли контрагенты оповещены о политике по отношению к злоупотреблениям;
реалистичны ли утвержденные финансовые показатели;
как рассматриваются заявления сотрудников по решению социальных вопросов;
есть ли «кодекс чести» организации, ознакомлены ли вновь принятые сотрудники с его содержанием;
надежно ли функционируют средства физической защиты;
как информируется руководство о происшествиях в коллективе.

Вывод. Сотрудники СВК нуждаются в поддержке со стороны руководства и напоминаниях о важности следования установленным процедурам, без оглядки на «нехватку» профессионализма (невозможно объять необъятное). И хотя недостаточный опыт сотрудника СВК может стать причиной пропуска им ошибок и нарушений, гораздо чаще это происходит из-за отклонения от установленных процедур.

Под мошенничеством понимают присвоение или хищение чужой собственности, получение материальной или финансовой выгоды при помощи фальсификации реально существующего положения дел недобросовестной стороной. Обман и фальсификация могут осуществляться в разной форме, например, в виде устного договора, предоставления подложных документов и т.д. Сегодня получили достаточно широкое распространение мошеннические действия в отношении граждан со стороны субъектов предпринимательства в форме ООО в разнообразных сферах финансово-хозяйственных отношений. Квалифицированно разобраться в вопросе поможет адвокат по мошенничеству в СПб.

Ответственность руководства ООО за мошенничество

Существует несколько видов шаблонных ситуаций мошеннических действий и стандартных методов их разрешения. Однако действие происходит в конкретных обстоятельствах и требует индивидуального решения. Чтобы разобраться в сложившейся ситуации и принять необходимые меры в рамках законодательного поля, надо своевременно обратиться к опытному адвокату по мошенничеству.

В финансово-хозяйственной деятельности субъектов предпринимательства нередко встречаются сделки с признаками, вызывающими сомнение, и случаи, когда из-за просчетов в организации системы управления предприятием или благодаря действиям контрагентов, конкурентам становится известна конфиденциальная информация.

Руководителю ООО и гражданам, вступающими в хозяйственно-финансовые отношения с субъектами предпринимательства, нужно знать основы Уголовного законодательства России, поскольку в рамках таких отношений велика вероятность столкнуться с мошенничеством в результате целенаправленной деятельности недобросовестных предпринимателей, стечения случайных обстоятельств или в результате деятельности самого общества.

Одной из статей УК по теме мошенничества юрлиц, касающихся деятельности ООО, является статья, в которой устанавливаются признаки мошеннических действий, под которыми подразумеваются:

несоблюдение сроков выполнения договора;
не полностью выполнений объем работ, оговоренных договором;
невыполненные объемы работ, оплаченные авансом;
неисполнение частично или в полном объеме работ или услуг, оговоренных договором.

Каждое из перечисленных положений может квалифицировано, как мошеннические действия или покушение на них.

После возбуждения по одному из перечисленных признаков уголовного расследования, с деталями возможного алиби, как правило, никто не разбирается. В большинстве случаев самые тяжкие обвинения направляются в сторону руководителя ООО и самым небольшим из наказаний, может стать заключение под стражу на время ведения предварительного следствия. Своевременно воспользовавшись услугой адвоката по мошенничеству, можно существенно уменьшить негативные последствия от сложившейся ситуации.

К мошенничеству, в соответствии с действующим законодательством, могут относится дела, связанные со злоупотреблением должностными полномочиями или гражданскими отношениями, имеющие соответствующие признаки. К наиболее часто встречающимся в уголовной практике преступлениям среди учредителей и руководителей ООО относятся:

изготовление и сбыт фальшивых документов, а также бланков ООО, штампов и печатей;
присвоение финансовых и имущественных активов ООО или растрата их;
ведение незаконной предпринимательской деятельности;
проведение незаконных финансовых операций;
производство контрафактной продукции, а также перевозка, хранение или сбыт такой продукции, оказание услуг, не соответствующих требованиям безопасности.

В современном предпринимательстве такая практика имеет широкое распространение. Например, для изготовления продукции приобретается некачественное сырье, продукция производится с нарушением технологии на некачественном оборудовании и т.п.

В действующем УК существуют статьи, под действие которых потенциально может попасть большое количество холдингов и групп компаний. К одной из таких статей можно отнести статью, правовые нормы которой определяют такую деятельность, как противозаконное создание и реорганизацию предприятий с правом юридического лица. То есть, регистрация собственного ООО на свое имя и самостоятельный контроль его деятельности для получения доходов, не связанной с работой в реальном секторе. Согласно этой правовой норме, данная ситуация может квалифицироваться, как легализация финансовых или имущественных активов, приобретенных иными физическими или юридическими лицами в результате преступных действий.

Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо воспользоваться услугами адвоката по мошенничеству, которой поможет сформировать верную в правом отношении линию поведения и свести потенциальные риски к минимуму.

В категорию подобных правовых норм можно отнести статьи за уклонение от налоговых выплат; о фиктивном банкротстве; о фальсификации отчетности и документации учреждений, занимающихся финансовыми операциями.

Администрацию Общества с ограниченной ответственностью могут привлечь, как к гражданской или административной, так и к уголовной ответственности. Как именно будет наказано руководство ООО, зависит от тяжести совершенных противоправных действий. Это могут быть штрафные санкции; дисквалификация и запрет на руководство субъектом предпринимательства на определенный срок; привлечение к уголовной ответственности. Квалифицированный адвокат по мошенничеству в СПб сможет разобраться со сложившейся ситуацией и помочь избежать незаслуженного наказания, или минимизировать негативные последствия.

Ответственность руководства ООО за действия с признаками мошенничества

Дисквалификация может применяться как наказание за нарушение действующего трудового кодекса, например, за несвоевременную выплату зарплаты; преднамеренное или фиктивное банкротство; нарушение правил госрегистрации. Максимальная длительность дисквалификации не может превышать 3-х лет.

Ответственность руководства ООО личным имуществом, а его сотрудников – в размере средней зарплаты наступает при нанесении ущерба обществу и гражданам своими действиями вне рамок правового поля или бездействием. Ущерб возмещается в размере убытков, понесенных гражданами или акционерами Общества с ограниченной ответственностью.

Наказание в виде уголовной ответственности может назначаться за проступки, аналогичные тем, за которые может назначаться дисквалификация. Размер наказания определяется тяжестью противоправных действий. Например, если администрация ООО не производит выплату заработной платы в течение 2 месяцев в личных интересах, может быть назначено наказание в виде лишения свободы на срок до 2 лет.

Помощь адвоката при привлечении к ответственности за мошеннические действия

Для возмещения ущерба, причиненного мошенническими действиями, пострадавший от них должен подать заявление одну из правоохранительных структур:

органы внутренних дел, соответствующая структура которых обязана возбудить уголовное производство, установить личность подозреваемых, собрать доказательную базу и провести все необходимые следственные действия;
органы прокуратуры, сотрудник которых должен установить степень вины подозреваемых в рамках действующего законодательства;
судебное учреждение соответствующей инстанции, которое должно провести судебное разбирательство, вынести решение и проконтролировать его исполнение;
ОБЭП, если мошеннические действия ООО касаются финансово-хозяйственной деятельности субъектов с правом юридич еского лица.

Для заявления с требованием расследовать мошеннические действия не разработан строго установленный стандарт. В таком заявлении должно указываться:

название структуры МВД, в которую будет направлено заявление, ФИО и должность руководителя этой структуры и данные дежурного по отделению, если заявление оставляется у него;
если заявление направляется в иные органы правопорядка, в нем указывается только название органа;
в тексте заявления необходимо в деталях описать суть мошеннических действий, из-за которых заявитель вынужден обратиться в правоохранительные органы;
в заключении заявления высказывается просьба о начале расследования в отношении гражданина или ООО, совершившего мошеннические действия и указывается размер финансовых или материальных потерь от этих действий.

В заявлении также желательно приводить ссылки на действующее законодательство, подсказать которые может адвокат по мошенничеству в СПб, чтобы была возможность определить вид мошенничества.

Для принятия правильных решений и выработки оптимальной линии действий гражданам и субъектам предпринимательства, столкнувшимися с мошенничеством необходимо воспользоваться услугами адвоката по мошенничеству. Профессиональный юрист проведет детальный анализ мошеннических действий, поможет составить необходимый пакет документов и эффективно защитит права пострадавших, собрав соответствующую доказательную базу. Подобные своевременные действия помогут быстро найти виновных и минимизировать потери от их противоправных действий.

Я отработал шесть месяцев, но зарплату получил только за два с половиной. В итоге решил уволиться по собственному желанию. При увольнении мне выдали справки 2- НДФЛ , где написано, что мне выплатили зарплату за все шесть месяцев, при этом я еще и ходил в отпуск и получал премии (я об этом был не в курсе).

Я написал генеральному директору претензию, на что он ответил, что справка поддельная и он в ней не расписывался. Справку мне выдал бухгалтер.

Подскажите, что делать в данной ситуации? Хочу пойти в суд, но не уверен, стоит ли это того. Суммарный долг работодателя — около 110 000 рублей. Директор говорит, что денег у фирмы нет, платить нечем и через суд я ничего не добьюсь. Так ли это? На руках у меня трудовой договор, трудовая книжка и справки 2- НДФЛ .

Михаил, ваш работодатель нарушает закон. Конечно, вам надо идти в суд, чтобы защитить свои права. Вот план действий.

Обратитесь в Федеральную налоговую службу за справкой 2- НДФЛ , в которой будет указана действительная сумма отчислений вашим налоговым агентом с вашей заработной платы. Справку можно получить в территориальном управлении ФНС , где вы состоите на учете.

Обратитесь в Фонд социального страхования, чтобы получить справку о страховых отчислениях с вашей зарплаты.

Сделайте несколько копий документов: справок из ФНС и ФСС , справки 2- НДФЛ , вашего трудового договора — и заверьте их у нотариуса.

Напишите заявления в трудовую инспекцию и прокуратуру по факту совершения работодателем административного правонарушения по ч. 6 ст. 5.27 КоАП РФ о невыплате заработной платы. В заявлении подробно изложите ситуацию. Приложите полученные справки, ответ директора на вашу претензию и поддельную справку 2- НДФЛ .

Напишите в территориальное управление Следственного комитета заявление о том, что работодатель совершил преступления, предусмотренные ст. 145.1 УК РФ (невыплата заработной платы) и ст. 327 УК РФ (подделка, изготовление или сбыт поддельных документов). К заявлению приложите все полученные справки, ответы от трудовой инспекции и прокуратуры, ответ директора на вашу претензию и поддельную справку 2- НДФЛ .

Подайте иск в суд общей юрисдикции, к которому вы относитесь по адресу регистрации или проживания, либо в суд, к которому относится работодатель. Приложите к иску все собранные документы. Помимо полной выплаты заработной платы требуйте компенсацию морального вреда и дополнительную денежную компенсацию.

ст. 3 ФЗ от 03.07.2016 № 272-ФЗ — подсудность определяется по выбору истца

Как считать денежную компенсацию

Денежную компенсацию считаем по формуле:

Ключевая ставка Банка России — та, которая действовала в период задержки зарплаты и иных выплат.

Количество дней задержки зарплаты — считаем, начиная со следующего дня после установленного срока выплаты и заканчивая днем фактического расчета включительно.

Обращаться за защитой своих прав можно во все органы одновременно. Но чем больше документов вы принесете в суд, тем легче и без волнений пройдет судебный процесс.

Еще я рекомендую подать в налоговую, в которой зарегистрирован ваш бывший работодатель, заявление о запрете ликвидации. Это нужно, чтобы работодатель не смог ликвидировать компанию, пока вы с ним судитесь, или чтобы ваши требования были включены в его ликвидационный баланс.

Почитайте наши статьи про судебную систему РФ и судебные процессы:

как судиться с автосервисом .

Напоследок повторю: разбираться с работодателями-мошенниками надо в суде. Мы не знаем, сможете ли вы взыскать деньги с работодателя по итогам суда: возможно, у его фирмы действительно нет денег. Но попробовать стоит. Вы в любом случае ничего не теряете, зато можете получить 110 000 рублей, которые будут освобождены от госпошлины.

Если лень, есть сомнения или вы рассказали не все подробности вашей ситуации, обращайтесь за помощью к юристу, который специализируется на подобных спорах.

Напишите потом, как всё прошло.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Мошенничество персонала приводит к внушительным финансовым потерям компании.

Проблема в том, что большинство подобных злодеяний остаётся нераскрытым по причине тщательной маскировки преступления. Мошенничество в компании можно предотвратить, но для этого необходимо использовать эффективную профилактику и понимать истинные причины подобного явления.

Определение понятия

Мошенничество сотрудников – это тщательно замаскированное преступление. Подобные манипуляции персонал может совершать годами, пока они вскроются, или же вовсе не обнаружатся. Но чаще всего корпоративное мошенничество не остаётся незамеченным, оставляя определённые следы.

Самым главным методом выявления подобных махинаций считается тщательный аудит бухгалтерии и отчётностей.

При обнаружении малейшего отклонения необходимо определить его причину. Даже самое минимальное несоответствие требует объяснения.

Практика показывает, что абсолютное большинство нестыковок (больше 98%) имеют некриминальное происхождение. Однако мизерная часть несоответствий в отчётах и бухгалтерии может указывать на мошенничество сотрудников.

Судебная практика

Судебная практика в отношении корпоративного мошенничества не является редкостью. Чаще всего судебные разбирательства рассматривают дела, связанные с такими видами махинаций:

Распространение конфиденциальных сведений конкурентам или третьим лицам.
Откаты – на подобное преступление готов пойти каждый 3 работник продажного отдела.
Подделка документации, фальсификация отчётов.
Параллельный бизнес на работе и пр.

На мошенничество в компании косвенно могут указывать такие факторы, как необъяснимое снижение оборота, снижение объёма заказов от постоянных клиентов, низкая прибыль, потеря клиентуры и пр.

Доказать факт мошенничества порой бывает очень сложно. Но если это всё же удаётся, то мошенник несёт ответственность в рамках уголовного законодательства.

Ответственность

В юридической практике мошенничество считается одним из частых явлений, вызывающих немало споров. Санкции за данное преступление регламентирует 159 статья УК. Минимальная ответственность за мошеннические действия, грозящая сотрудникам в рамках уголовного права, это штрафное взыскание.

В зависимости от инкриминируемой части 159 ст. размеры штрафов могут достигать 120-500 тыс. руб.

Если же мошенническая схема внедрялась с участием группы сотрудников, то им грозит реальный тюремный срок, вплоть до 10 лет. В особо тяжёлых случаях к лишению свободы добавляется ещё и штраф в 1 млн рублей.

Способы профилактики

Существенно сократить случаи мошенничества в компании или предотвратить готовящееся преступление поможет эффективная и грамотная профилактика. Она основывается на следующих задачах:

Создать в компании открытую и честную атмосферу со взаимопомощью и поддержкой сотрудников.
Нейтрализовать все допустимые возможности и предпосылки для мошеннических действий.

Продвижение в компании открытости и честности достигается через корпоративную культуру, основанную на этических и высокоморальных принципах.

В результате сотруднику, имеющему склонность к махинациям, будет крайне тяжело работать в честном коллективе. А если руководство даст понять, что мошенничество в компании строго карается в рамках закона, то такие нечестные сотрудники самостоятельно увольняются.

Добиться честной и открытой атмосферы в коллективе можно за счёт противодействия сомнительным действиям, введения корпоративного кодекса чести, который принимает весь персонал, формирование чёткой убеждённости у работников о наказуемости мошенничества, а также постоянное повышение мотивации сотрудников равноправием и соцподдержкой, конкретикой в социальных вопросах.

Немаловажная роль в профилактике и предотвращении мошеннических действий персонала возлагается на отдел внутреннего контроля. Наличие подобной структуры на предприятии уже само по себе дисциплинирует и останавливает потенциальных мошенников.

Заключение

Ввести на предприятии собственную службу контроля.
Поддерживать среди работников уверенность в неизбежном наказании за мошеннические действия и даже за попытку их совершения.
Создать благоприятные условия работы для мотивации сотрудников к честной работе – соцгарантии, равноправие персонала, премиальные вознаграждения за особые заслуги и пр.
Придерживаться корпоративной атмосферы честности и открытости.
Ввести здоровую кадровую политику.

К профилактической работе неизбежно должно подключиться не только руководство, но и кадровики, юротдел, служба безопасности и пр. Практика показывает, что мошенниками чаще всего становятся те сотрудники, на которых подумать можно в самую последнюю очередь.

Обычно это служащие среднего звена или менеджеры, хотя нередки случаи, когда в махинациях виновен кто-то из членов руководства компании.

Виталий Николаевич

Фрилансер Дарья Сопина рассказала Медиа Нетологии, как защититься от мошенников и отстоять своё, если работу приняли, но не оплатили.

Большинство фрилансеров работают сразу с несколькими клиентами, часто без заключения трудовых договоров. Это повышает риски наткнуться на тех, кто получит работу и не оплатит её.

дарья сопина

Универсальные способы защиты от недобросовестных клиентов

Есть пять основных способов защититься от неоплаты, которые подходят всем диджитал-фрилансерам: маркетологам, дизайнерам, программистам и так далее.

Берите предоплату. Можно брать 10%, 50%, 100%.

Работайте по договору. Правильно оформленные документы позволят обратиться в суд, если клиент не оплатит работу. Кроме того, недобросовестные заказчики часто сами отказываются от официального сотрудничества.

Работайте по рекомендациям. Можете брать только клиентов, с которыми уже работали другие знакомые вам диджитал-специалисты. Шанс нарваться на неоплату в этом случае стремится к нулю.

Фиксируйте уникальность работы. Вышлите сами себе письмо с результатом вашей работы и не открывайте его. Если начнутся разбирательства, оно поможет доказать авторство.

Обратитесь к гаранту. Найдите третье лицо, которому вы доверяете. Клиент переведёт деньги ему, а гарант вышлет их вам после выполнения работы или вернёт заказчику, если вы откажетесь от заказа или сорвёте сроки. Также можно работать через специальные площадки: например, Kwork или fl.ru — на них есть сервисы безопасных сделок.

Если вас всё-таки обманули, можно попробовать вернуть свои деньги. Большинство поступает так:

Пишут хостеру сайта клиента и подтверждают скриншотами, что клиент не оплатил заказ. Есть небольшой шанс, что неоплаченная работа будет удалена с сайта заказчика.
Оставляют негативные отзывы везде, где только можно. Заносят клиента в чёрные списки в соцсетях.
Пишут в специальные группы, которые помогают вернуть деньги: например, в «Версус. Чёрный список» или «Чёрный и белый список инфобизнесменов» во ВКонтакте.
Обращаются в суд. Есть нюанс — обращаться в суд имеет смысл, если вы платите налоги. Если нет, вас самого могут привлечь к ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность.

Как защитить свою работу копирайтеру

Прислать текст скриншотом. Его нельзя будет скопировать и вставить на сайт, а перепечатывать статью слишком долго, нудно, неудобно. Клиент может использовать специальные программы для распознавания текста, но не все заказчики о них знают, не все программы работают корректно.

Делать защищенный PDF. Текст PDF-файла с защитой от копирования и скачивания можно только перепечатать. Не каждый недобросовестный клиент будет заниматься этим, а добросовестные смогут прочитать статью, оплатить её и получить текст в нормальном документе.

Прислать часть текста. Её хватит для ознакомления со стилем, подачей, оформлением. Недобросовестный заказчик ничего не сможет сделать с частью статьи, а честный клиент получит полную версию после оплаты.

Работать на биржах. Биржи копирайтинга — например, Etxt.biz — выступают гарантом. Когда клиент оформляет заказ, на его счету блокируется определенная сумма. Он не сможет отказать в принятии работы без весомых причин, а если откажет и опубликует статью, автор может обратиться к модераторам. Деньги со счёта заказчика спишут автоматически.

Зафиксировать уникальность текста. На Текст.ру можно зафиксировать уникальность текста, если она составляет 100%. Это может отпугнуть недобросовестных клиентов: фиксация станет весомым аргументом в возможном споре.

Если копирайтеров всё-таки обманывают, они часто наказывают заказчика двумя способами:

размещают текст на площадках с моментальной индексацией — например, на baby.ru;
оставляют дизлайки или негативные комментарии под опубликованным текстом.

Как защититься SEO-специалисту

Прислать ядро в защищённом файле. Чаще всего собранное семантическое ядро присылают в таблицах. Для защиты можно поместить его в Google Таблицу и запретить экспорт. Клиент не сможет скопировать информацию и создать копию.

Обманутые SEO-специалисты также часто наказывают недобросовестных заказчиков:

сносят важные файлы, настройки, добавляют что-то вредоносное, если остался доступ к сайту;
закупают много дешёвых ссылок с нерелевантных площадок, чтобы сайт забанили, если доступа к нему не осталось.

Как защититься специалисту по настройке таргетированной и контекстной рекламы

Работать в своём кабинете. Функциональность многих сервисов позволяет открывать гостевой доступ к аккаунту — например, клиентам. Копирование всех объявлений и настроек займёт очень много времени, поэтому недобросовестные клиенты, скорее всего, откажутся от такого формата работы.

Настраивать 1–2 объявления. Можно настроить до полной оплаты только несколько объявлений. Их хватит, чтобы клиент оценил эффективность кампании по числу кликов, конверсии, стоимости лида.

Назвать рекламный бюджет, куда уже включена часть стоимости услуг. Чтобы увидеть хоть какие-то результаты, клиент должен заплатить сервису, который будет показывать объявления. Если специалист работает на своём аккаунте, он может запросить большую сумму рекламного бюджета, чем требуется для тестирования. В случае неоплаты разница останется у него. Это не совсем честный метод.

Если клиент оказался недобросовестным, обманутые специалисты могут:

запустить ботов для скликивания объявлений — клиент потеряет рекламный бюджет, но не получит клиентов;
снести настройки рекламной кампании или изменить их так, чтобы заказчик потерял деньги, если остался доступ в аккаунт.

Как защититься дизайнеру

Прислать макет в низком качестве. Клиент сможет посмотреть его и оценить качество работы, но работать с ним дальше нельзя: при распечатке или использовании на сайте изображение будет пиксельным. Даже если заказчик не заплатит, он не сможет использовать результат работы.

Накладывать вотермарки на макет. Вотермарки или водяные знаки затрудняют использование изображения без оплаты. Их можно убрать в Photoshop, но в большинстве случаев клиенты не умеют это делать. Если заказчик окажется недобросовестным, ему придётся обращаться к другому специалисту, чтобы снять вотермарки, или всё-таки оплатить работу дизайнеру.

Как защититься разработчику

Выполнять работу по частям. Разработка сайта — сложный, долгий процесс, поэтому разработчики редко работают по постоплате. Чаще оплату разбивают на несколько этапов. Если клиент откажется платить, он получит только незначительную часть работ.

Показать результат на своём хостинге. Если проект небольшой и сравнительно лёгкий, разработчик может показать результат сначала на своём хостинге. Заказчик не сможет скопировать его самостоятельно — для этого нужны хотя бы знания кода. Также можно показать результат на видео или через какие-либо сервисы, которые не позволят скопировать результат.

Если клиент не заплатил за работу, обманутые разработчики:

вешают баннер на главной странице с информацией о том, что клиент не оплатил разработку — если остался доступ к сайту или с помощью кода;
удаляют сайт полностью, если остался доступ к аккаунту клиента;
атакуют сайт или другим способом делают так, чтобы он не работал.

Читать также

Как определить фрилансера-мошенника и защититься

Как фрилансеру выделиться среди конкурентов на бирже и зарабатывать больше

Профессия

Копирайтер/ коммерческий писатель

Узнать больше

Научитесь писать тексты разных форматов
Поймёте, как найти заказчиков и как с ними работать
В качестве итогового проекта сверстаете своё портфолио на Tilda

Мнение автора и редакции может не совпадать. Хотите написать колонку для Нетологии? Читайте наши условия публикации. Чтобы быть в курсе всех новостей и читать новые статьи, присоединяйтесь к Телеграм-каналу Нетологии.

Читайте также: