Как отозвать реестр по заработной плате в сбербанк бизнес онлайн

Опубликовано: 16.05.2024

Количество возможных операций, которые можно выполнять с помощью сервиса Сбербанк Онлайн или мобильного приложения постоянно увеличивается. Это достигается за счет роста числа клиентов в одной из самых крупнейших финансовых организаций, так и за счет удобства использования онлайн-сервиса. Но никто не застрахован от ошибок и очень часто многие клиенты допускают их при оформлении заявки на совершение какой-либо операции, поэтому в таких ситуациях необходимо знать, как действовать и в каких случаях можно вернуть средства назад или после отменить платеж.

Можно ли отменить оплату в Сбербанк Онлайн?

Если ошибочный платеж еще не был исполнен, то клиенту рекомендуется воспользоваться для возврата средств сервисом Сбербанк Онлайн. Для этого необходимо выполнить следующие действия:

зайти в систему, введя нужный логин и пароль;
открыть вкладку «История» и убедиться в том, что операция, которую нужно отменить имеет статус «Исполняется банком»;
нажимаем на операцию, система предложит ее отменить, а после подтвердить отзыв;
через несколько минут необходимо еще раз зайти в истории операций и проверить ошибочный платеж, он должен будет иметь статус «Отозвано», «Прервано» или «Заявка была отменена».

Если платеж будет иметь статус «Исполнен», то его отмену можно выполнить только при личном посещении любого отделения Сбербанка и при определенных условиях.

СПРАВКА! Транзакции не выполняются банком с 9.00 вечера до 9.00 утра, а после их проведения обрабатываются обычно в течение 3–6 часов. Именно столько времени предоставляется для возможности отмены ошибочного платежа с помощью сервиса Сбербанк Онлайн.

Особенности отмены платежа

Причины для возврата средств могут быть самые разнообразные начиная от глупой опечатки и заканчивая перечислением денег мошенникам. Обычно клиенты Сбербанка запрашивают выполнить отмену финансовой операции в следующих ситуациях:

При введении номера, который привязан к счету получателя, была допущена ошибка.
При отправке средств не тому получателю или не на тот номер.
При указании неверной суммы.
Отправитель стал жертвой мошенников и на добровольной основе перевел деньги на указанные реквизиты.
Из-за допущенной ошибки банковским сотрудником.
При списании средств третьими лицами без полученного одобрения владельца счета.

Отмена платежа, когда он еще не прошел

Если любая финансовая операция осуществлялась с помощью мобильного приложения или онлайн-сервиса Сбербанка и во время ее обработки была обнаружена ошибка, то, есть возможность в любое время ее отменить, но только до того момента, пока она не получит статус «Исполнено». Выполнить это можно, зайдя в данные платежки, а после нажать «Отозвать перевод» или «Отменить».

Отмена платежа, если перевод исполнен

Отменить платеж, который имеет статус «Исполнен», очень сложно и в некоторых случаях даже невозможно, особенно когда деньги поступили на счет лицу, который отказывается их возвращать, в данном случае не избежать решения такой проблемы через суд. С помощью банка вернуть деньги можно только в следующих ситуациях:

Если клиент стал жертвой мошенников. В течение суток необходимо подать соответствующее заявление в финансовую организацию и предоставить все данные платежа. По истечении данного срока придется уже обращаться в полицию.
Если был указан какой-то неправильный реквизит. В данном случае переживать не стоит, так как деньги никуда не уйдут, безусловно, они спишутся со счета, но в течение 10 дней будут зачислены обратно.
Если при совершении операции ошибка была допущена самим сотрудником Сбербанка, то он самостоятельно ее исправит и направит средства на требующийся счет.

Если платеж в обработке

Если платеж в историях имеет статус «В обработке», то паниковать не стоит, ведь его еще можно успеть отменить. Для этого нужно обратиться в ближайшее отделение Сбербанка или позвонить на горячую линию. После того как сотрудник выполнит запрос, клиент получит назад все свои средства вместе с оплаченными комиссиями.

ВАЖНО! Главное, чтобы при отмене операции не были нарушены права третьих лиц, например, отмена оплаты уже полученного товара. Такие действия уже могут расцениваться как мошеннические.

Отмена исполненного платежа

В пользовательском соглашении Сбербанка, которое подписывает клиент, всегда указано, что подтвержденная и выполненная операция не подлежит отмене. Ведь при совершении любой транзакции, клиент всегда подтверждает ее осуществление с помощью кода, который получает в СМС-уведомлении.

То есть финансовая организация за совершение таких транзакций не несет никакой ответственности, так как введение разового кода и CVV кода можно сравнить с введением ПИН-кода, а задачей банка в данном случае лишь является, чтобы средства поступили на указанный счет. Проверить статус операции можно следующим способом:

авторизоваться на сервисе Сбербанк online;
зайти в раздел «Истории»;
найти интересующую операцию и нажать на нее, чтобы открылись подробные ее данные;
проверить, имеет ли платеж статус «Исполнен».

Если платеж имеет такой статус, то обращаться в банк нет смысла, так как организация не имеет права списывать средства со счетов своих клиентов без их согласия или соответствующего решения суда.

Если транзакция осуществлялась по номеру телефона, то можно попробовать повзаимодействовать с получателем ошибочного перевода лично, для этого обычно используют следующие способы:

внутренний чат онлайн-сервиса;
позвонить напрямую по номеру телефона;
через любой имеющийся мессенджер.

Далее события будут развиваться в зависимости от того, захочет получатель возвращать деньги или нет. Сбербанк повлиять на его решение никак не сможет.

Когда получатель неизвестен

Если после совершения ошибочной финансовой операции клиенту видны только платежные реквизиты, то соответственно обратиться к получателю средств он не сможет. В таком случае необходимо подойти в отделение Сбербанка, заполнить специальное заявление и предоставить его вместе с данными совершенного платежа. Сотрудник банка направит официальное уведомление хозяину счета, о том, что он получил ошибочный перевод и просьбу вернуть средства.

ВАЖНО! Сбербанк не имеет права предоставлять персональную информацию клиента без его согласия, поэтому запрашивать ее нет смысла.

В тех случаях, если лицо, получившее ошибочный перевод, никак не реагирует на уведомление или ответил отказом, значит, вернуть деньги не получится.

Когда у отправителя имеются данные получателя, который отказывается возвращать средства, то на него можно смело подавать в суд. Чаще всего такие трудности возникают только с физическими лицами, юридические же обычно дорожат своей репутацией, поэтому положительно реагируют на уведомление с просьбой вернуть деньги. Кроме этого, по реквизитам в платежке можно без проблем вычислить контакты любого юридического лица и, при необходимости, также подать на него в суд.

Если средства списались автоматически

Многие клиенты Сбербанка пользуются специальным функционалом, который подразумевает автоматическое списание денежных средств за пользование той или иной услугой. То есть от клиента не требуется каждый раз подтверждать совершение такой операции, а деньги будут списываться в четко заявленный срок. Но по таким транзакциям вернуть списанные деньги невозможно ни при каких условиях, ведь клиент согласился на них сам, поэтому Сбербанк никакой ответственности за них нести не будет. Исключением являются случаи, когда клиент имеет возможность взаимодействовать с получателем напрямую.

В случае обнаружения несанкционированного списания средств, когда деньги списались без ведома клиента и без автоматического подтверждения, необходимо немедленно обратиться в службу поддержки финансовой организации. Такие операции будут отзываться согласно следующему порядку:

Проверка совершенного платежа.
Если средства действительно находятся на счету получателя, то производится их возврат.
Если ошибочно отправленные средства получатель уже снял со счета, то банк возмещает клиенту деньги из собственных, а после разбирается самостоятельно с получателем.

Важно учесть, что развитие последней ситуации возможно только при условиях, что сумма для возмещения имеет несущественный размер.

Как отменить платеж по телефону

Для отмены платежа можно воспользоваться круглосуточной горячей линией Сбербанка, но только в том случае, если платежке еще не был присвоен статус «Исполнен». Перед тем как аннулировать финансовую операцию, диспетчер должен проверить все необходимые данные, поэтому потребуется сообщить:

Ф. И. О.;
кодовое слово;
номер карты или счета и т. д.;
инициалы получателя и его реквизиты;
дату и время совершения транзакции.

Далее оператор просто блокирует необходимую операцию, а значит, и средства со счета клиента не будут списываться. В ином случае диспетчер сможет только ознакомить с возможными путями решения возникшей проблемы.

Такой способ является самым простым, эффективным и быстрым.

Как отменить операцию с помощью мобильного приложения

Способ отмены ошибочной транзакции с помощью мобильного приложения полностью аналогичен способу при использовании сервиса Сбербанк Онлайн. Что в мобильном приложении, что в интернете, интерфейс меню практически такой же, поэтому процедура никаких трудностей не вызовет.

Как вернуть средства лично в банке

Обратиться в банк для совершения отмены ошибочного платежа можно в любое удобное время, как в ситуации, если операция имеет статус «Проведена», так и если она находится в обработке. Для этого необходимо будет подготовить соответствующее заявление, данные о платежке и предоставить паспорт специалисту Сбербанка. А будут возвращены деньги или нет, будет зависеть от конкретной ситуации и вида платежа, также немаловажным критерием будет являться количество времени, которое прошло после совершенной операции.

СПРАВКА! Вернуть средства можно, только если оплата была совершена с личного счета заявителя.

Как вернуть деньги с помощью чарджбэк

Термин chargeback (чарджбэк) переводится как «обратный платеж», совершаемый не эмитентом, а самой платежной системой. Чтобы воспользоваться таким способом, потребуется подготовить заявление, в котором будет подробно описана вся ситуация, а также предоставить различные доказательства (чеки, скрины, фотографии, выписки со счетов и т. д.).

Смысл такого метода в том, что банк, в который обратился потерпевший, отправит всю предоставленную документацию с претензией в МПС, а она, проанализировав ситуацию, направляет их в банк-эквайер. Данная организация, в свою очередь, делает запрос владельцу счета (ответчику), и если он не сможет доказать, что со своей стороны выполнил все обещанные условия (например, оказал услугу в полном объеме, выдал товар и т. д.), то вся выплаченная сумма возвращается покупателю в принудительном порядке. Ей можно воспользоваться в любой российской финансовой организации в следующих ситуациях:

оплаченный товар не был доставлен;
оплаченный товар и услуга после получения не соответствуют заявленному описанию;
средства списались в двойном размере;
средства списались без подтверждения оплаты;
средства списались в некорректном размере;
если в данных платежа была допущена ошибка инициатором оплаты.

Данная процедура доступна практически для всех карт Visa и MasterCard. Возврат средств таким способом в Сбербанке может занять до 120 рабочих дней, срок будет зависеть от конкретной ситуации и к какой системе принадлежит карта, на которую необходимо осуществить возврат средств.

Отмена оплаты мобильной связи

Так как сервис мобильного Сбербанка довольно удобен, все клиенты данной финансовой организации в основном используют его для оплаты мобильной связи. Но и здесь очень часто люди допускают ошибки, указав неправильную сумму или неверный номер телефона. При возникновении такой ситуации, чтобы вернуть деньги, придется лично обратиться в салон сотовой связи оператора, предоставив чек и паспорт.

В данном случае повезло пользователям «Мегафона», так как у него есть специальный сервис возврата средств. Поэтому когда абонент совершает ошибку при пополнении баланса, ему необходимо позвонить по специальному номеру и изменить данные платежа. Но для этого должны быть соблюдены следующие условия:

с момента пополнения баланса прошло не более 2 недель;
номер, баланс которого был ошибочно пополнен, принадлежит тоже «Мегафону»;
ошибка была совершена не больше, чем в 2-ух цифрах.

Когда отменить платеж не получится

Сделать возврат денежных средств, которые были переведены или использованы для оплаты ошибочно, можно, к сожалению, далеко не всегда. В таких случаях вернуть деньги можно по желанию владельца счета, который получил деньги ошибочно или обратившись в суд. Также важно учесть, что невозможно осуществить возврат, если финансовая операция была произведена мгновенно (перевод на карту, погашение займа, вывод средств на электронный кошелек и т. д.).

Нет. Зачисление денежных средств в рамках зарплатного проекта возможно только на счета, открытые в Сбербанке.

В соответствии с условиями договора.

Если у вас есть счёт в филиале, где вы заключали зарплатный договор и есть согласие на списание платы за услуги банка, комиссия списывается с вашего счёта автоматически в день формирования банком указанной платы.

В остальных случаях комиссия оплачивается на основании счёта, выставленного банком. Сроки оплаты определены условиями договора.

В рабочие дни: в регионе, где был заключён договор, ежедневно (в т.ч. по выходным и
праздничным дням) с 7:00 до 23:30, в других банках — с 7:00 до 22:30. Подробнее можно узнать по ссылке.

С помощью Сбербанк Бизнес Онлайн. Создайте зарплатный реестр — укажите информацию о выплате, добавьте сотрудников и суммы зачислений. Затем подпишите реестр и отправьте в банк. Пошаговая инструкция — в разделе Помощь по Сбербанк Бизнес Онлайн.

Нет, нельзя. Один реестр — одно платёжное поручение.

Мы составили 7 основных рекомендаций по оформлению реестров и расчётных документов к ним.

Основные рекомендации по оформлению реестров и расчётных документов к ним

1. Используйте средства на расчётном счёте в Сбербанке

Вы можете дать разрешение банку на списание с расчётного счёта сумм по реестрам. Тогда вам не придется самостоятельно формировать платёжные поручения — банк оперативно сделает это за вас.

2. Указывайте вид выплаты в реестре

При формировании реестра в Сбербанк Бизнес Онлайн вам необходимо выбрать Вид зачисления (заработная плата, пособие на детей или другое). Тогда в выписке по расчётному счёту организации будет указан вид выплаты, получатель получит соответствующее СМС‐уведомление, а в выписке по своему счёту он увидит сумму с соответствующим пояснением.

Выплаты по зарплате положительно влияют на кредитный потенциал получателя. От вида выплаты зависит также стоимость операции зачисления.

! Если с получателя выплаты по исполнительному производству должна быть взыскана определенная сумма, то размер взыскания напрямую зависит от того, какие именно средства поступили на счёт получателя. Поэтому важно указать, что производится выплата алиментов или других иммунитетных средств, в соответствии с требованиями Федерального закона Об исполнительном производстве.

! Если выплата осуществляется на номинальный счёт (см. ст. 37 ГК), то по условиям такого счёта некоторые виды выплат не могут быть на него зачислены.

! Для некоторых видов выплат при проведении валютной операции по реестру могут потребоваться дополнительные подтверждающие документы, поэтому использование их в валютных операциях по реестрам не предусмотрено.

3. Обратите внимание на реквизиты получателя

Получателем средств для распределения по реестру является банк. В платёжном поручении к реестру в реквизите Счёт получателя должен быть указан корреспондентский счёт банка, который можно найти на сайте банка или в договоре. В наименовании получателя указывается название подразделения банка, с которым заключён зарплатный или социальный договор.

4. Обратите внимание на суммы документов

Суммы платёжного поручения к реестру и самого реестра должны совпадать.

5. Обратите внимание на номера реестра и договора

Важно корректно указать вид выплаты, номер реестра должен быть указан вместе с ключевым словом. Банк быстро разберётся, какой именно реестр соответствует этому платёжному поручению. Номер действующего договора нужно указать без пробелов и в форме, понятной любому человеку или компьютерой программе.

Рассмотрим правильный пример для реестра №123 по заработной плате, где зелёным цветом выделен текст, на который нужно обратить особое внимание.

Выплата зарплаты за февраль 2019 по реестру 123 по договору 12345678 от 12.12.12 на банковские счета работников

6. Используйте (скобки)

Если вам необходимо, чтобы при возврате частично не зачисленной суммы по реестру (при наличии расхождений ФИО получателей, закрытых счетов и т.п.) в расчётном документе сохранилась часть текста исходного документа, то укажите нужную информацию в круглых скобках в начале текста назначения платежа:
(л/c 12345678910) Выплата зарплаты за февраль 2019 по реестру 123 по договору 12345678

Возврат в этом случае будет выглядеть так:
(л/c 12345678910) Возврат по реестру 123 по договору 12345678

7. Оформляйте валютные операции правильно

Если ваша организация осуществляет выплаты на счета физических лиц-нерезидентов или является нерезидентом, то при составлении платёжных поручений в назначении платежа перед текстом должен быть указан код вида операции в формате , где на месте пробела указывается код вида операции (подробнее — см. Приложение 1 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 N 181-И).

Например, назначение платежа при выплате заработной платы может выглядеть так:
Заработная плата по реестру 12 согласно договору 12345678

Перед обработкой реестра банк проверяет код вида операции. Если он соответствует виду выплаты (зачисления), указанному в реестре, то зачисление на счета получателей будет проведено успешно. В ином случае потребуются исправления в назначение платежа или указание другого вида выплаты в реестре и повторное отправление их в банк.
Если по договору за вас формирует платёжные поручения к реестрам банк, то в выписке по счёту организации списание средств по реестру будет отражено с указанием в назначении платежа такого кода вида операции, который соответствует выбранному вами виду зачисления в реестре. Не все виды выплат в этом случае допускается выбирать в реестрах.
Если ваша организация не является бюджетной или кредитной, получатели-резиденты и нерезиденты должны быть указаны в разных реестрах.

Даже самый внимательный человек может ошибиться, внося данные с реквизитами платежа, а осторожные клиенты сталкиваются с мошенничеством, в результате, приходится искать способы, как отменить перевод в Сбербанке. Не всегда удается вернуть средства обратно, в некоторых случаях приходится обращаться в суд, но, если есть шанс на отмену операции, необходимо об этом знать и использовать возможности для исправления ситуации.

Чем быстрее плательщик сознает, что совершил ошибку, тем больше шансов добиться возврата суммы на счет. Открывая карту или счет в Сбербанке, нужно быть готовым оперативно выполнить действия по отмене платежа.

Случаи когда необходимо отменить перевод

Чтобы аннулировать оплату, у клиента должны быть веские причины для возврата отправленных средств на счет, однако возможность этого определяется из обстоятельств, при которых списывались деньги со счета:

В реквизитах допущена ошибка. Когда неверно указан расчетный счет, вернуть деньги обратно получится, если клиент укажет несуществующие параметры платежа. Денежные средства просто зависнут на реквизитах резервного счета, а через 10-дневный срок автоматически банк произведет обратное зачисление в пользу плательщика.
Неверно указана сумма в счете за товар. Это влечет отмену покупки с согласованием возврата излишка или довнесением недостающей суммы.
Плательщик и получатель суммы отказались от сделки, авансовый платеж подлежит возврату.
В случае попытки мошенничества, когда преступники получают доступ к карточному счету, найти и вернуть потерянные деньги почти невозможно. Однако стоит попытаться отменить ошибочный перевод и компенсировать потери.
При пополнении мобильного допущена ошибка в номере. Обратно средства попадут, только если владелец пополненного номера по собственной воле совершит возврат платежа.
Неточности допущены работников банка, выполнявшего поручение плательщика.

В зависимости от обстоятельств, при которых потребовалось оформить возврат, шансы на благополучное исправление ситуации разные.

Статусы перевода в Сбербанке

Каждое поручение клиента не исполняется мгновенно. С момента формирования распоряжения и его исполнения проходит некоторое время, длительность которого зависит от многих причин (скорость работы ресурса, загруженность банковской системы и т.д.)

В процессе обработки поручений клиента Сбербанк устанавливает различные статусы платежа:

«В обработке». Распоряжение принято банком, но зачисление на счет получателя еще не состоялось. Если в личном кабинете пользователь видит рядом с операцией статус «В обработке», платеж еще не поздно отозвать.
«Ожидает подтверждения». Обычных полномочий недостаточно для завершения платежа. Необходимо лично обратиться с контакт-центр и подтвердить операцию, сообщив контрольное слово и паспортные данные.
«Отозвано». Надпись рядом с операцией появляется, когда банк вовремя получает распоряжение об отмене перечисления. В этом случае, деньги остаются на счете клиента.
«Исполнено». В этой ситуации вернуть перечисленные средства сложнее, поскольку они уже поступили на счет адресата, чьи реквизиты были указаны в платеже. Потребуется организовать взаимодействие с банком, получателем, а также обращение в суд с доказательствами, что платеж выполнен ошибочно.

Даже если рядом с записью о транзакции стоит указание об исполнении, при отправке денег после 21-00 операции завершают в 9-00 следующего дня. Если успеть связаться с банком до утра, есть вероятность успеть благополучно отменить платеж в Сбербанк Онлайн, если он исполнен – потребуются дополнительные действия с личным посещением банка.

Если перечисление проводится в рабочие часы, транзакция может находиться на исполнении 3-6 часов. Стоит попытаться вернуть деньги, оперативно связавшись с оператором кол-центра.

По реквизитам другого банка операция исполняется дольше, что дает шанс на быстрый возврат. Если операция уже завершена, ситуация значительно осложняется, поскольку придется взаимодействовать с другим финансовым учреждением.

Помимо основных статусов могут использоваться формулировки «Прервано», «Отклонено банком», дающих надежду на отмену перечисления. Если рядом с платежом появляется запись «Заявка была отменена», значит банк принял обратное распоряжение и отменил транзакцию по инициативе самого плательщика.

Способы отменить перевод в Сбербанке

При организации отмены зачисления решающее значение имеет статус исполненной операции. Чем быстрее плательщик осознает ошибочность транзакции, тем больше шансов вернуть средства, пользуясь одним из предложенных банком способов:

посредством сотового телефона через звонок в контакт-центр;
через визит в отделение лично с написанием заявления и разъяснениями обстоятельств;
с помощью интернет-банкинга.

Важное значение имеет наличие на руках подтверждающих документов, из которых банк сможет распознать ошибочный платеж и предпринять меры в рамках действующего законодательства. Если есть доказательства, что совершена ошибка, у клиента высокие шансы на успешный отзыв через решение банка или постановление суда.

Как вернуть платеж через Сбербанк Онлайн

К частым ситуациям относят отправку платежа по реквизитам, в которых сам клиент допустил ошибку при работе через личный кабинет пользователя Сбербанка Онлайн.

Чтобы проверить информацию о зачислении по неверным реквизитам, необходимо авторизоваться в системе и зайти в раздел с историей операции. Если рядом с записью будет стоять статус «В работе», значит деньги еще не дошли до получателя.

В этом случае клиент вправе отозвать перевод в Сбербанке Онлайн, выполнив процедуру отмены:

Зайдя на страницу с платежом, выбирают поручение «Отменить».
Рядом с надписью подтверждения отзыва ставят галочку.
Перейдя в архив с историями операций, рядом с отмененной транзакцией должна появиться надпись об отзыве.
В течение ближайшего времени деньги будут возвращены на исходный счет.

Статус «На исполнении» отображается достаточно редко. Чаще банк автоматически принимает транзакцию через интернет и отчитывается о том, что операция исполнена. Рядом с записью о платеже не будет ссылок для отмены распоряжения, а значит придется экстренно связываться с банком по телефону и согласовывать процесс возврата. Если действовать быстро, есть шанс успеть отменить перевод денег с карты Сбербанк до окончания обработки.

Если рядом с нежелательной операцией появляется слово «Прервано» или «Отклонено банком», как и в случае с отменой заявки до исполнения, можно ожидать ближайшего зачисления средств снова на карту.

Как отозвать платеж в Сбербанк Бизнес Онлайн

Для организации дистанционного банковского сервиса для бизнесменов предусмотрено отдельное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн. Чтобы совершить возврат средств по отправленной ранее заявке, клиент проходит 6 этапов:

Зайдя после авторизации на вкладку с «Платежи и переводы» и выбрав подраздел со всеми платежами, находят ссылку на отправленные распоряжения.
Найдя нужную запись для отмены перевода денег, открывают информацию о транзакции и активируют опцию отзыва. Кнопка находится внизу окна с левой стороны.
Перед отправкой нового распоряжения банк потребует обосновать, почему платеж отзывается.
Операция подтверждается электронной цифровой подписью.
Рядом с записью о платежном поручении появляется статус, подтверждающий запрос отзыва.
Как только банк обработает обращение, запись статуса меняется на «Отозван».

Схема работы из личного кабинета предпринимателя напоминает процедуру отмены платежа в Сбербанк Онлайн для физических лиц. Меняется только порядок перехода к отзыву и необходимость указания причин.

Сегодня достаточно широкое распространение получили мошеннические действия в интернете. Некоторые из них связаны с попытками перечисления средств с чужих счетов корпоративных клиентов.

Если к личному кабинету получили доступ мошенники, для отзыва платежа потребуется ряд дополнительных действий. В банк направляют жалобу, с описанием неправомерных списаний со стороны мошенников. В 10-дневный срок финансовое учреждение сообщает результаты рассмотрения заявки. При отказе вернуть сумму придется обращаться в правоохранительные органы и писать заявление о факте мошенничества.

Если платеж уже имеет статус «Исполнено», а банк отказался выполнить обратную операцию, готовят исковое заявление в суд, поскольку только судебное постановление даст основание для принудительного возврата, если банк отказался вернуть сумму.

При ошибочном внесении реквизитов в пользу другого контрагента, предприятие связывается с получателем платежа и согласует действия по возврату денег. Если платеж поступил вне договорных обязательств между двумя юр лицами, удается урегулировать проблему без суда. Получатель ошибочного перевода инициирует обратную операцию самостоятельно.

Как отменить операцию в мобильном банке

Схема действий, чтобы аннулировать платеж через телефон, схожа с действиями в интернет-банкинге:

Авторизация в системе.
Поиск операции в истории платежей.
Если рядом с транзакцией стоит сообщение «На исполнении», выбирают опцию «Отозвать».

Если платеж только сформирован, но не подтвержден, заявка отменяется до отправки. Нужно лишь выбрать опцию отмены и подтвердить отзыв. После завершения процедуры проверяют статус операции со сменой на «Отозван».

Как отменить операцию в офисе Сбербанка

Поскольку большинство поручений клиента проводится быстро, либо пользователь не сразу заметил вмешательство мошенников и списание средств, приходится идти в ближайшее отделение банка и писать заявление с просьбой вернуть ошибочный платеж.

При подаче заявления потребуется предъявить паспорт, карту, чеки, квитанции, подтверждающие слова клиента. Далее банковский служащий сориентирует, как правильно поступить, чтобы вернуть средства.

Обычно в отделении уже имеется готовый бланк, которые потребуется заполнить и подать на рассмотрение. На проверку информации и сообщение результатов рассмотрения отводится 1 месяц с момента подачи.

Если банк удовлетворит просьбу клиента и отменит перечисление, уплаченная ранее комиссия не возвращается, т.е. сумма к возврату будет за вычетом банковского сбора. Велики шансы на положительный исход дела, если плательщик изначально указал неправильные данные получателя и банк не смог распознать переданные в поручении реквизиты. Если средства уже были получены другой стороной, для возврата потребуется обращаться в суд.

Как отменить транзакцию по телефону

Скорость оповещения банка о произошедшей ошибке дает надежду на быстрое и благополучное решение проблемы с неправильным платежом.

Для отмены платежного распоряжения плательщик связывается с банком по номеру горячей линии и сообщает об ошибке. Зная код клиента, время ожидания соединения со специалистом сокращается. Пока владелец счета дозванивается, необходимо подготовить следующие данные:

паспортные данные;
кодовое слово;
платежные реквизиты (номер карты, сумма, время исполнения);
обстоятельства, при которых совершено перечисление (в каком отделении, терминале, номере банкомата).

Полностью отменить транзакцию по карте Сбербанка по короткому номеру «900» не получится, поскольку это не входит в компетенцию операторов. Однако сотрудник банка даст четкие разъяснения, что нужно сделать, чтобы отменить операцию перевода и вернуть средства на счет.

Сбербанковский зарплатный проект – это комфортный инструмент, благодаря которому на счета работников зачисляется заработная плата. Пользуясь таким инструментом, фирма-клиент уменьшает свои издержки и трудозатраты в ходе осуществления процедуры выплаты зарплаты своему рабочему персоналу. Еще компании доступны различные льготы. Далее мы поговорим о том, что представляет собой зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера. Отметим все преимущества этой системы.

Какую выгоду могут извлечь из проекта юридические лица

Преимущества для различных организаций и предприятий заключаются в следующем:

Не нужно платить, если обналичивается общая сумма заработной платы учреждения.
Банковской организацией предусмотрены лояльные тарифы – и речь идет не только об обслуживании счета, но и о других важных услугах. Все они входят в зарплатный проект фирмы. Цена устанавливается индивидуально для каждого случая.
Соглашение оформляется по упрощенной схеме. Под эти цели специально используют договор-конструктор.
Серьезные клиенты имеют право на подачу заявки на монтаж банкомата конкретно в самом здании учреждения. Таким образом, у рабочего персонала учреждения появится возможность забирать свои деньги, не покидая офисную территорию.

Каким образом функционирует такой проект

Фирма-клиент подписывает соглашение с банковской организацией. Документ оформляется с применением самой простой схемы. Заявка может быть оформлена и на удаленной основе – можно воспользоваться режимом онлайн.

Сразу после того, как документы подписаны, фирма и банковская организация выдают работникам пластиковые карты. Далее, каждому открывают отдельный счет. Проект работает таким образом:

Бухгалтер компании осуществляет перевод общей суммы зарплаты на единый банковский счет. Последний открывается на имя фирмы, являющейся клиентом.
В офис банковской организации направляют ведомость. В ней отражают информацию о заработной плате каждого из работников. Для ип без работников все еще гораздо проще.
Кредитное учреждение во временной период, прописанный в соглашении, переводит финансы на зарплатные карточки работников (исходя из предоставленной организацией ведомости).

Важный момент: будет лучше, если компания-клиент пройдет регистрационный процесс в специально созданном для этого сервисе «Сбербанк бизнес онлайн». Он допускает возможность дистанционной подачи ведомостей, тотальный контроль расположения финансов на счете фирмы.

Чтобы сотрудничать с кредитной организацией, бухгалтер необязательно должен ехать в само отделение.

Каким образом осуществляется подача информации в рамках рассматриваемого проекта

Отправление информации о заработной плате может быть и удаленным. С этой целью на банковском сайте необходимо заполнить бланк с отражением всей информации об учреждении. Так, в бланке указывается:

Полное наименование.
Общее время функционирования учреждения.
Количество работников.
Суммы, входящие в месячный фонд оплаты труда.
Контактные данные об учреждении.
Представитель.

Как только выдают документы, учреждение получает персонального менеджера – конкретного сотрудника банка, который будет оформлять документы. Этот же человек будет решать все вопросы, возникающие в ходе действия договора обслуживания.

Российским банком разработан комфортный инструмент, позволяющий выпускать зарплатные карты для граждан. Оформлять их теперь гораздо проще и удобнее.

Инструктаж по оформлению реестра:

На компьютерное устройство загружается программа «Реестр, позволяющий открывать счета». Загрузить его можно, воспользовавшись официальным сайтом Сбербанка.
Реестр должен быть заполнен полностью. Прописывается информация о рабочем персонале. Далее, осуществляется нажатие кнопки «Экспорт».
Документ должен обладать соответствующей отметкой – электронной цифровой подписью (ЕЦП).

Последний этап – направление Реестра в банковскую организацию

Требования таковы:

Реестр сотрудников в рассматриваемом проекте имеет следующие строки:

Анкетная информация о работнике.
ФИО всех работников на латинском языке. Эти сведения прописываются в автоматическом режиме – сразу после того, как отражаются факты на русском языке.
День рождения, место проживания, гражданство.
Регистрационный адрес.
Серия и номер удостоверения личности.
Персональный код, с помощью которого гражданин будет идентифицирован.
Контакты работника.
Должность, занимаемая работником в организации.
Личная электронная почта.
Тип заказываемого банковского продукта.
Информация о кредитном учреждении (как называется филиал, какой у него код).

Как только все сведения о рабочем персонале внесены, реестр экспортируют. Сайт банка имеет специальную кнопку под эту цель. Визирование документа осуществляется при помощи электронной цифровой подписи. Ее проставляют уполномоченные лица учреждения. Далее, происходит отправление в банк.

Если инструктаж будет чем-то дополнен, Сбербанком будет осуществлена разработка новых сервисов. Компанию-клиента подключат к ним в автоматическом порядке.

Плюсы для работников организации:

Какие моменты обязан учитывать клиент – юридическое лицо, заключая соглашение:

При оформлении такого договора клиент соглашается с тем, что присоединяется к публичным условиям, обозначенным на сервисе фирмы.
Если осуществляется внесение изменений, подписание дополнительного соглашения с клиентом не производится.
Если появились какие-то изменения и поправки на законодательном уровне, все клиенты, оформившие договор-конструктор, обязаны их придерживаться (без заключения дополнительного соглашения).

Подводя итоги, можно сказать о том, что российский Сбербанк регулярно улучшает продукты для граждан и юридических организаций. И зарплатный проект не является исключением. Кроме того, такой проект – это идеальный вариант и для ИП без сотрудников.

Пользование сбербанковской программой позволяет сделать проще процедуру выплаты зарплаты работникам. Кроме того, она способствует уменьшению расходов учреждения при проведении данной процедуры.

Совершая операции в системе Сбербанк онлайн, пользователи не всегда проверяют правильность реквизитов платежа. В некоторых случаях возникает необходимость отмены операции или платежа. Независимо от того, в каком направлении был совершен платеж, его аннулирование производится по определенным правилам, не предусматривающим исключения. Подробности — только на Бробанк.ру.

Пошаговая инструкция по отмене платежа или операции
Если платеж в обработке
Отмена исполненного платежа
Когда получатель неизвестен
Если средства списались автоматически
Отмена платежа через процедуру chargebacks

Пошаговая инструкция по отмене платежа или операции

В большинстве случаев необходимость в аннулировании платежа возникает по вине самих же клиентов банка. Причинами могут быть: неправильно введенные реквизиты, изменение решения на счет какой-либо покупки / сделки, мошеннические действия, повторное совершение транзакции, и другие.

Если в реквизитах получателя допущена ошибка, и деньги отправлены на несуществующий счет, то общая сумма “замораживается” на специальном банковском счете. Автоматический возврат суммы производится на счет клиента в течение 10 банковских дней. В отдельных случаях система сразу обнаруживает ошибку и возвращает деньги клиенту.

Пользователь, увидевший ошибочно сделанный платеж, должен реагировать немедленно. Банк не может самостоятельно распознавать, какая операция верная, а какая — нет.

Чаще всего необходимость в аннулировании платежа возникает из-за действий клиента

Поэтому вероятность возврата средств зависит от реакции держателя карты или владельца счета. Для начала следует разделить операции на те, которые находятся в обработке и исполненные. Действовать в обоих случаях клиенту придется по разным алгоритмам.

Если платеж в обработке

В системе Сбербанк онлайн статус платежа каждый пользователь может уточнить в личном кабинете. Для этого нужно войти в систему под своими регистрационными данными. Далее пользователь переходит на главную страницу личного кабинета и открывает раздел “История операций”. В этом разделе отображаются все операции, совершенные пользователем с момента получения карты. Для удобства можно подобрать определенный временной промежуток или воспользоваться поисковой строкой.

После того, как нужная операция будет найдена, следует кликнуть по ее отображению на экране для уточнения реквизитов. Здесь будет отмечен статус операции — “в обработке”. Сейчас в системе Сбербанк онлайн подавляющее большинство операций совершается моментально. На счета в некоторых банки платеж может обрабатываться до 5 дней. В этом случае клиенту нужно:

Обратиться в Сбербанк (лично или по телефону).
Подтвердить личность.
Попросить оператора банка отменить операцию.

Если платеж находился в обработке, и клиент успел обратиться в банк до его исполнения, то с большей долей вероятности он будет отменен. Списанные средства будут возвращены назад на карточный счет. Главное, чтобы отмена операции не нарушала права третьих лиц. К примеру, если клиент аннулирует оплату за уже полученный товар, то такие действия могут расцениваться в виде мошенничества. В остальном ограничений не предусматривается.

После возврата средств клиент получает на счет полную сумму с учетом списанной комиссии. Если платеж совершен, подтвержден и исполнен банком, то отменить его будет намного сложнее. В любом случае вопросы аннулирования транзакции после ее совершения решаются через банк. Никакой кнопки для ручной отмены операции — нет.

Отмена исполненного платежа

В пользовательском соглашении Сбербанк изначально указывает, что подтвержденную и выполненную операцию отменить не получится. При вводе разового кода, полученного из смс-сообщения, клиент подтверждает свое согласие на обработку и выполнение операции.

Банк по такого рода поручениям не несет никакой ответственности. Ввод разового кода или cvv-кода приравнивается к вводу пин-кода. Это означает, что ответственность банка касается только исполнения транзакции и поступления средств по назначению. Проверить статус платежа можно тем же самым образом, что описан выше:

Зайти в Сбербанк онлайн.
Открыть раздел с историей операций.
Найти нужную операцию.
Перейти в подробности по ней.
Уточнить статус платежа — рядом с реквизитами операции должен отображаться статус “Исполнен”.

Если рядом с операцией отображается такой статус, значит, что отменить ее уже не получится даже при помощи сотрудников банка. Сбербанк не имеет права списывать средства со счетов своих клиентов без соответствующего решения суда. Поэтому обращаться в банк не будет смысла.

В пользовательском соглашении указано, что в таких случаях необходимо обращаться непосредственно к получателю средств. Если перевод осуществлялся по номеру телефона, то отменить платеж в Сбербанк Онлайн получится при прямом взаимодействии с получателем. К нему можно обратиться следующими способами:

Через внутренний онлайн-чат.
Напрямую — по номеру телефона.
Через любой мессенджер.

Все зависит от того, захочет ли получатель возвращать средства, полученные по ошибочной операции. Сбербанк как-либо повлиять на этот процесс не сможет. Если получатель неизвестен, и в истории отображается только номер карты, необходимо действовать другим способом.

Когда получатель неизвестен

Отправитель должен заполнить заявление и в просительной форме указать на возврат ошибочно переведенных средств. Отправляет заявление непосредственно Сбербанк. Требовать какую-либо дополнительную информацию о получателе нет смысла. Сбербанк не имеет права без согласия клиента разглашать персональную информацию. Для банка это серьезное нарушение, поэтому заполненное заявление организация отправляет самостоятельно, за подписью клиента (отправителя платежа).

Если получатель средств никак не отреагирует на сообщение, поступившее от Сбербанка, либо ответит отказом на подобное сообщение, значит, средства вернуть не получится. Если отправитель будет иметь контакты получателя, отказывающего в возврате средств перевода, то разрешение вопроса можно перенести в суд.

Трудности с возвратом в большинстве случаев бывают, если получатель — физическое лицо. С юридическими лицами, как правило, подобных проблем не бывает, если организация дорожит своей репутацией. Более того, в истории операций указываются реквизиты компании, по которым легко можно вычислить ее контакты и обратиться туда напрямую или же через Сбербанк.

Если средства списались автоматически

Клиенты Сбербанка часто прибегают к специальному функционалу, когда система автоматически списывает средства за те или иные услуги. Это опция называется автоплатежом. То есть, клиент не подтверждает каждый раз совершение подобной операции, значит, средства вернуть можно. Логичная, но неправильная точка зрения.

По такого рода операциям клиент подтверждает транзакцию единожды — когда настраивает автоматический платеж в системе. Это подтверждение распространяется на все последующие автоплатежи, и Сбербанк нести за них ответственности не будет. Следовательно, отменить и такие операции после их исполнения уже не получится. Исключение — при прямом взаимодействии с получателем перевода.

Если клиент обнаружил несанкционированное списание средств, то ему следует немедленно обратиться в службу поддержки Сбербанка для последующего решения вопроса. Операции, совершенные без ведома клиента, и без автоматического подтверждения, отзываются в следующем порядке:

Сбербанк проверяет направление совершения поручения.
При нахождении списанных средств на счету получателя, производится их обратное зачисление.
Если получатель уже снял деньги со счета, то Сбербанк может произвести обратную транзакцию за счет собственных средств, а уже после будет разбираться непосредственно с получателем денег.

Последний вариант возможен, если речь идет о несущественной сумме. Перед тем, как отозвать обратный платеж в Сбербанк онлайн, рекомендуется проверить соблюдение всех правил безопасности использования банковской карты. При обнаружении банком каких-либо нарушений основных правил пользования картой, отмена ошибочного платежа будет невозможной.

Отмена платежа через процедуру chargebacks

Если перевод совершается посредством технологии card to card (с карты на карту), то отменить операцию можно только способами, описанными выше. Когда перевод отправляется на приобретение товара или оплату какой-либо услуги, можно воспользоваться процедурой chargebacks. Переводится как “обратный платеж”, который совершается не банком-эмитентом, а непосредственно платежной системой. Оно возможна к применению в любом российском банке, и используется в следующих случаях:

Товар не доставлен.
Товар или услуга не соответствуют описанию, либо доставлены (оказаны) в неполном виде.
Произошло двойное списание средств.
Списание произошло без авторизации или подтверждения.
Некорректная сумма перевода — когда списались лишние деньги.

Такая процедура предусматривается по большинству карт Visa или MasterCard. У Сбербанка возврат такого перевода может по времени составлять до 120 банковских дней. Многое зависит от того, в каком банке обслуживается интернет-магазин, и по какой из причин используется процедура chargebacks. Также большое значение имеет, к какой из систем принадлежит карта, на которую требуется вернуть средства.

Анатолий Дарчиев - высшее экономическое образование по специальности "Финансы и кредит" и высшее юридическое образование по направлению "Уголовное право и криминология" в Российском Государственном Социальном Университете (РГСУ). Более 7 лет проработал в Сбербанке России и Кредит Европа Банке. Является финансовым советником крупных финансовых и консалтинговых организаций. Занимается повышением финансовой грамотности посетителей сервиса Бробанк. Аналитик и эксперт по банковской деятельности. darchiev@brobank.ru

Комментарии: 1

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Здравствуйте, меня зовут Дмитрий яляюсь зарплатным клиентом сбербанк VISA. Я вот играл на букмейкерской конторе 1 хбет и там проиграл все деньги и я хочу вернуть все деньги которые проиграл за три месяца. Помогите мне

Читайте также: